< P > 금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 관리 방법에 대한 "방법" (전체 텍스트)

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(2007 년 6 월 21 일 출시? 중국 인민은행, 은감회, 증권감독회, 보감회 명령 [2007] 제 2 호) [2-3]? < /p>

제 1 장 총칙 < /p>

제 1 조? 돈세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하기 위해 금융 기관의 고객 신원, 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존을 표준화하고 금융 질서를 유지하며 "중화 인민 * * * 및 국가 자금 세탁 방지법" 과 같은 법률 및 행정 법규의 규정에 따라이 조치를 공식화합니다. < /p>

제 2 조? 이 방법은 중화인민공화국 * * * 과 국내에 법에 따라 설립된 < /p>

(1) 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관에 적용된다. < /p>

(2) 증권회사, 선물회사, 펀드관리회사. < /p>

(c) 보험 회사, 보험 자산 관리 회사. < /p>

(4) 신탁회사, 금융자산관리회사, 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사. < /p>

(e) 중국 인민은행이 확정해 발표한 기타 금융기관. < /p>

교환 업무, 결제 청산 업무 및 펀드 판매 업무를 수행하는 기관이 고객 신분, 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존 의무를 이행하는 데 적용됩니다. < /p>

제 3 조? 금융기관은 부지런히 책임을 다하고, 건전하고, 고객 신분 인식 제도를 구축하고,' 고객 이해' 원칙을 따르고, 돈 세탁이나 테러 융자 위험 특성이 다른 고객, 업무 관계 또는 거래에 대해 적절한 조치를 취해야 한다. 고객과 해당 거래의 목적과 거래 성격을 이해하고, 실제로 고객을 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자를 이해해야 한다. < /p>

금융 기관은 고객 신원 확인, 거래 상황 모니터링, 의심스러운 거래 활동 조사 및 돈세탁 사건 조사에 필요한 정보를 제공하기 위해 각 거래를 재현할 수 있도록 안전하고 정확하며 완전하며 비밀스러운 원칙에 따라 고객 신원 정보 및 거래 기록을 잘 보존해야 합니다. < /p>

제 4 조? 금융 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 관련 법률 규정에 따라 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 등에 대한 내부 운영 절차를 수립하고 개선해야 합니다. 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 규정 준수 관리, 비즈니스 프로세스 및 운영 규범을 합리적으로 설계하고 정기적으로 내부 감사를 실시해야 합니다. 내부 운영 절차가 건전하고 효과적이며 적시에 관련 제도를 수정하고 보완할 수 있는지 평가합니다. < /p>

제 5 조? 금융 기관은 해당 지점에서 고객 ID 제도, 고객 ID 자료 및 거래 기록 보존 제도를 시행하는 상황을 감독하고 관리해야 합니다. < /p>

금융 기관 본사, 그룹 본사는 고객 id, 고객 id 데이터 및 거래 기록 보존에 대한 일관된 요구 사항을 충족해야 합니다. < /p>

금융기관은 해외 지사와 부속기관이 주재국가 법률에서 허용하는 범위 내에서 본 방법을 집행하는 관련 요구 사항을 요구할 것을 요구해야 하며, 주재국가는 더욱 엄격하게 요구하고 그 규정을 준수해야 한다. 이 접근법의 요구 사항이 주재국의 관련 규정보다 더 엄격하지만 주재국법이 해외 지사 및 계열사의 시행을 금지하거나 제한하는 경우 금융기관은 중국 인민은행에 보고해야 한다. < /p>

제 6 조? 금융 기관이 해외 금융 기관과 대리점 또는 이와 유사한 업무 관계를 수립할 때 해외 금융 기관의 업무, 평판, 내부 통제, 규제 수락 등에 대한 정보를 충분히 수집해야 합니다. 해외 금융 기관의 자금 세탁 방지 감독 상황 및 자금 세탁 방지, 테러 방지 금융 조치의 건전성과 유효성을 평가하고, 본 금융 기관과 해외 금융 기관의 고객 ID, 고객 ID 자료 및 거래 기록 보존에 대한 책임을 서면으로 명시해야 합니다. < /p>

금융기관이 해외 금융기관과 대행사 또는 유사 업무관계를 수립하는 것은 이사회 또는 기타 고위 경영진의 승인을 받아야 한다.

[4]? < /p>

제 2 장 고객 식별 시스템 < /p>

제 7 조? 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관과 교환업무를 하는 기관은 계좌 개설 등 고객과 업무관계를 맺고 있다. 본 기관에 계좌를 개설하지 않는 고객에게 현금 송금, 현금환전, 어음지불 등 일회성 금융서비스를 제공하고 거래금액은 인민폐 1 만원 이상 또는 외화가 1000 달러 이상인 경우 고객 신분을 식별해야 한다 < /p>

고객이 외국 정치인인 경우 금융기관이 계좌를 개설하는 것은 고위 경영진의 승인을 받아야 한다. < /p>

제 8 조? 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관이 자연인 고객을 위해 인민폐 단수 5 만원 이상 또는 외화에 해당하는 1 만 달러 이상 현금액세스업무를 하는 경우 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 점검해야 한다. < /p>

제 9 조? 금융기관이 보관함 서비스를 제공할 때는 보관함의 실제 이용자를 알아야 한다. < /p>

제 10 조? 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관과 교환업무에 종사하는 기관이 고객을 위해 해외로 자금을 송금할 때 수탁인의 이름이나 이름, 계좌 번호, 거주지, 수취인의 이름, 거주지 등의 정보를 등록해야 합니다 수탁자는 본 금융기관에 계좌를 개설하지 않았고, 금융기관은 수탁자 계좌를 등록할 수 없으며, 송금을 받는 해외 기관에 기타 관련 정보를 등록하고 제공하여 그 거래의 추적 감사를 보장할 수 있다. 해외 수취인의 거주지가 불분명하여 금융기관은 송금을 받는 해외 기관의 소재지 이름을 등록할 수 있다. < /p>

해외 송금금을 수령한 금융기관은 수탁자 이름 또는 이름, 수탁자 계좌 및 수탁자 거주지 세 가지 정보 중 하나라도 누락된 경우 해외 기관에 보충을 요청해야 합니다. 수탁자가 송금 업무를 하는 해외 기관에 계좌를 개설하지 않고 송금을 받는 국내 금융기관이 수탁자 계좌를 등록할 수 없는 경우, 기타 관련 정보를 등록하여 그 거래의 추적 감사를 보장할 수 있다. 해외 송금인의 거주지가 명확하지 않아 국내 금융기관이 자금 수탁지 이름을 등록할 수 있다. < /p>

제 11 조? 증권회사, 선물회사, 펀드관리회사 및 기타 펀드 판매업무를 하는 기관은 고객 신분을 식별하고, 실제로 고객을 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자를 이해하고, 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 확인하고, 고객 신분 기본 정보를 등록하고, 유효한 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 사본을 보관해야 합니다. < /p>

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(b) 기금 계좌를 개설하다. < /p>

(3) 증권 계좌의 계좌 개설, 분실 신고, 판매인 또는 선물 고객 거래 코드 신청, 분실 신고, 판매인을 대행한다. < /p>

(4) 고객과 선물 중개 계약을 체결하다. < /p>

(5) 고객에 대한 대리 허가 또는 대리 허가 취소. < /p>

(6) 호스팅, 지정 거래 지정, 지정 거래 취소. < /p>

(7) 주식 확인을 대행하다. < /p>

(8) 거래 비밀번호 분실 신고. < /p>

(9) 고객 신분 기본 정보 등 자료 수정. < /p>

(10) 온라인 거래, 전화 거래 등 비카운터 거래 방식을 개설한다. < /p>

(11) 고객과 금융권 등 신용거래계약을 체결했다. < /p>

(12) 중국 인민은행과 중국증권감독관리위원회가 확정한 기타 업무를 처리한다.

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제 12 조? 보험료 금액 인민폐 1 만원 이상 또는 외화 등가액 1000 달러 이상 현금으로 납부한 재산보험 계약의 경우, 단일 피보험자 보험료 금액 인민폐 2 만원 이상 또는 외화 등가액 2000 달러 이상 현금으로 납부한 인신보험 계약, 보험료 금액 인민폐 20 만원 이상 또는 외화 등가액 2 만원 이상, 이체형식으로 납부한 보험계약, 보험회사는 보험계약을 체결할 때 피보험자와 피보험자의 관계를 확인하고 피보험자 및 인보험 피보험자, 법정 상속인 이외의 지정된 수혜자에 대한 유효한 신분증 또는 기타 신분증 서류를 확인해야 합니다. 피보험자, 피보험자, 법정 상속인 이외의 지정된 수혜자에 대한 신분 기본 정보를 등록하고 유효한 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 복사본을 보관해야 합니다. < /p>

제 13 조? 고객이 보험 계약 해지를 신청할 때, 환불된 보험료나 환불된 보험증권의 현금 가치 금액이 인민폐 1 만원 이상이거나 외화가 1000 달러 이상인 경우, 보험회사는 보험계약 원본이나 보험증서 원본을 제시해 환불신청인의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 대조하여 신청인의 신분을 확인하도록 요구해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 보험, 보험, 보험, 보험, 보험, 보험, 보험, 보험, 보험) < /p>

제 14 조? 피보험자 또는 수혜자가 보험회사에 보험금을 배상하거나 지급해 달라고 요청할 때, 인민폐 1 만원 이상 또는 외화에 해당하는 1000 달러 이상인 경우, 보험회사는 피보험자 또는 수혜자의 유효한 신분증이나 기타 신분증 서류를 점검해야 한다. 피보험자, 수혜자와 피보험자 간의 관계를 확인하고 피보험자, 수혜자 신분에 대한 기본 정보를 등록하고 유효한 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 사본을 보관해야 한다. < /p>

제 15 조? 신탁회사가 신탁을 설립할 때, 의뢰인의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 점검하고, 신탁재산의 출처를 이해하고, 의뢰인, 수혜자의 신분 기본 정보를 등록하고, 의뢰인의 유효 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 복사본을 보관해야 한다. < /p>

제 16 조? 금융자산관리회사, 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사, 보험자산관리회사 및 중국인민은행이 확정한 기타 금융기관은 고객과 금융업무계약을 체결할 때 고객의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 확인하고 고객 신분 기본 정보를 등록하며 유효한 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 사본을 보관해야 한다. < /p>

제 17 조? 금융 기관이 전화, 인터넷, ATM 및 기타 방식을 이용하여 고객에게 카운터가 아닌 서비스를 제공할 때 엄격한 인증 조치를 취하고 적절한 기술 보장 수단을 취하여 내부 관리 절차를 강화하고 고객 신분을 식별해야 합니다. < /p>

제 18 조? 금융 기관은 고객의 특성이나 계좌의 속성에 따라 지역, 업무, 산업, 고객이 외국 정요인지 여부 등을 고려하여 위험 등급을 정하고 지속적인 관심을 바탕으로 위험 등급을 적시에 조정해야 합니다. 같은 조건 하에서 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 규제가 약한 국가 고객의 위험 수준은 다른 국가의 고객보다 높아야 합니다. < /p>

금융 기관은 고객 또는 계정의 위험 수준에 따라 본 금융 기관에 저장된 고객 기본 정보를 정기적으로 검토해야 하며, 위험 수준이 높은 고객 또는 계정에 대한 감사는 위험 수준이 낮은 고객 또는 계정에 대한 감사보다 엄격해야 합니다. 본 금융기관의 위험도가 가장 높은 고객이나 계좌는 최소 6 개월마다 1 회 심사를 실시합니다. < /p>

금융 기관의 위험 분류 기준은 중국 인민은행에 제출해야 한다. < /p>

제 19 조? 고객과의 비즈니스 관계 존속 기간 동안 금융 기관은 고객 및 일상적인 경영 활동, 금융 거래에 초점을 맞추고 고객에게 자료 정보를 업데이트하라는 지속적인 고객 식별 조치를 취해야 합니다. < /p>

고위험 고객 또는 고위험 계정 소지자의 경우 금융 기관은 자금 출처, 자금 사용, 경제 상황 또는 운영 상태 등의 정보를 이해하고 금융 거래 활동에 대한 모니터링 분석을 강화해야 합니다. 고객이 외국 정요를 위해 금융 기관은 자금 출처와 용도를 파악하기 위한 합리적인 조치를 취해야 한다.

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고객이 이전에 제출한 신분증이나 신분증이 유효기간이 지났고, 고객이 합리적인 기한 내에 업데이트하지 않고 합당한 이유를 제시하지 않은 경우 금융기관은 고객을 위한 업무 처리를 중단해야 한다. < /p>

제 20 조? 금융기관은 대리관계의 존재를 합리적으로 확인해야 하며, 본 방법의 관련 요구에 따라 피대리인에 대한 고객 신분 확인 조치를 취할 때 대리인의 유효한 신분증이나 신분증, 등록 대리인의 이름 또는 이름, 연락처, 신분증 또는 신분증 문서의 종류, 번호를 확인해야 한다. < /p>

제 21 조? 신탁회사 이외의 금융기관은 고객의 자금이나 재산이 신탁재산에 속한다는 것을 이해하거나 알아야 하며, 신탁관계 당사자의 신분을 식별하고 신탁의뢰인, 수혜자의 이름 또는 이름, 연락처를 등록해야 한다. < /p>

제 22 조? 금융기관은 < /p>

(1) 고객이 이름 또는 이름, 신분증 또는 신분증 종류, 주민등록번호, 등록자본, 경영범위, 법정대표인 또는 책임자의 변경을 요구할 경우 고객을 다시 식별해야 한다. < /p>

(b) 고객 행동이나 거래 상황이 비정상적이다. < /p>

(3) 고객의 이름 또는 이름은 국무원 관련 부서, 기관 및 사법부가 법에 따라 금융기관에 협조 또는 관심을 요구하는 범죄 용의자, 돈세탁 및 테러리스트의 이름 또는 이름과 동일합니다. < /p>

(4) 고객은 돈세탁, 테러 자금 조달 혐의를 받고 있다. < /p>

(5) 금융기관이 입수한 고객 정보가 이전에 파악한 관련 정보와 일치하지 않거나 모순된다. < /p>

(6) 이전에 입수한 고객 id 데이터의 신뢰성, 유효성, 무결성에 대해서는 의문의 여지가 있습니다. < /p>

(7) 금융 기관이 고객 신원을 다시 인식해야 한다고 생각하는 기타 상황. < /p>

제 23 조? 금융기관은 유효한 신분증이나 기타 신분증을 확인하는 것 외에 < /p>

(1) 고객에게 추가 신분증이나 신분증 파일을 보충해 달라고 요청하는 다음 조치 중 하나 이상을 취할 수 있다. < /p>

(b) 고객 방문. < /p>

(3) 현장 방문. < /p>

(4) 공안, 공상 행정 등의 부서에 확인하다. < /p>

(e) 법에 따라 취할 수 있는 기타 조치. < /p>

은행업 금융기관이 고객 신분 확인 의무를 이행할 때 법률, 행정규정 또는 부서 규정에 따라 관련 자연인의 주민등록증을 점검해야 하는 경우 중국 인민은행이 설립한 네트워크를 통해 시민신분정보 시스템을 검증해야 한다. 다른 금융기관이 자연인의 시민권 정보를 확인할 때 중국 인민은행이 설립한 네트워킹을 통해 시민권정보 시스템을 점검할 수 있다. < /p>

제 24 조? 금융기관이 다른 금융기관에 금융상품을 고객에게 판매하도록 위탁할 때 위탁계약에서 고객 신분 식별에 대한 쌍방의 책임을 명확히 하고, 서로 필요한 협조를 제공하고, 그에 따라 효과적인 고객 식별 조치를 취해야 한다. < /p>

(1) 금융 상품을 판매하는 금융 기관이 취한 고객 식별 조치를 그대로 수행해야 합니다 < /p>

(2) 금융기관은 고객 신분 정보 정보를 효과적으로 입수하고 보존할 수 있다. < /p>

제 25 조? 금융기관이 금융기관 이외의 제 3 자에게 고객 신분을 인식하도록 위탁한 경우 < /p>

(1) 제 3 자가 자금 세탁 방지법, 행정규정 및 본 조치의 요구 사항에 따라 고객 ID 및 ID 데이터 보존에 필요한 조치를 취했음을 증명할 수 있어야 합니다. < /p>

(2) 제 3 자는 본 금융 기관에 고객 정보를 제공하며 법률 제도, 기술 등에 장애가 없습니다.

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(3) 본 금융기관은 업무 처리 시 제 3 자가 제공한 고객 정보를 즉시 받을 수 있으며 필요한 경우 제 3 자로부터 고객의 유효한 신분증, 신분증 원본, 사본 또는 사본을 받을 수 있습니다. < /p>

제 3 자에게 고객 id 를 이행하도록 위임한 경우 금융 기관은 고객 id 의무 불이행에 대한 책임을 져야 합니다. < /p>

제 26 조? 금융기관은 고객 신분 확인 의무를 이행할 때 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터와 중국 인민은행 현지 지사에 < /p>

(1) 고객이 유효한 신분증이나 기타 신분증 제공을 거부한 의심스러운 행위를 보고해야 합니다. < /p>

(2) 국내로 자금을 송금하는 해외 기관에 요구한 후에도 수탁인의 이름이나 이름, 수탁자 계좌 및 수탁자 거주지 및 기타 관련 대체 정보를 완전히 얻을 수 없습니다. < /p>

(3) 고객이 고객의 기본 정보 업데이트를 거부할 정당한 이유가 없습니다. < /p>

(4) 필요한 조치를 취한 후에도 이전에 입수한 고객 신분 데이터의 신뢰성, 유효성, 무결성이 여전히 의심된다. < /p>

(5) 고객 식별 의무 이행 시 발견된 기타 의심스러운 행위. < /p>

금융기관은 위의 의심스러운 행위가' 금융기관의 대액거래와 의심스러운 거래보고 관리방법' (중국인민은행령 (2006) 제 2 호 발표) 및 관련 규정에 따라 집행된다고 보고했다. [5]? < /p>

제 3 장 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 < /p>

제 27 조? 금융 기관이 보관해야 하는 고객 ID 자료에는 고객 ID 정보, 자료 및 금융 기관의 고객 ID 업무를 반영하는 다양한 기록과 자료가 포함됩니다. < /p>

금융 기관이 보관해야 하는 거래 기록에는 각 거래에 대한 데이터 정보, 업무 증명서, 장부 및 규정 요구 사항에 대한 거래의 실제 상황을 반영하는 계약, 업무 증명서, 문서, 업무 서신 및 기타 자료가 포함됩니다. < /p>

제 28 조? 금융 기관은 고객 신원 정보 및 거래 기록의 누락, 손상을 방지하고 고객 신원 정보 및 거래 정보 유출을 방지하기 위해 필요한 관리 조치 및 기술적 조치를 취해야 합니다. < /p>

금융 기관은 자금 세탁 방지 조사 및 감독 관리를 용이하게 하기 위해 고객 신원 정보 및 거래 기록을 보관하는 실질적인 조치를 취해야 합니다. < /p>

제 29 조? 금융기관은 < /p>

(1) 고객 신분 자료, 업무관계 종료 연도 또는 일회성 거래 회계 연도부터 최소 5 년 동안 보관해야 합니다. < /p>

(b) 거래 기록, 거래 회계 연도부터 최소 5 년 동안 보관. < /p>

고객 신원 정보 및 거래 기록이 자금 세탁 방지 조사를 받고 있는 의심스러운 거래 활동과 관련되어 있고 자금 세탁 방지 조사 작업이 전항에 규정된 최소 보존 기간이 만료될 때 아직 끝나지 않은 경우 금융 기관은 이를 자금 세탁 방지 조사 작업에 보관해야 합니다. < /p>

동일한 미디어에 다른 보존 기간 고객 id 데이터 또는 거래 기록이 있는 경우 최대 기간으로 보관해야 합니다. 동일한 고객 ID 자료 또는 거래 기록은 서로 다른 미디어로 보관되며, 최소한 상기 기간 요구 사항에 따라 1 개 미디어의 고객 ID 자료 또는 거래 기록을 보관해야 합니다. < /p>

법률, 행정 규정 및 기타 규정고객 신원 정보 및 거래 기록에 대한 장기 보존 기간 요구 사항이 있는 경우 해당 규정을 준수합니다. < /p>

제 30 조? 금융기관이 파산하거나 해산할 때 고객 신분 자료와 거래기록을 중국은행업감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회 또는 중국보험감독관리위원회가 지정한 기관에 넘겨야 한다. [1]? < /p>

제 4 장 법적 책임 < /p>

제 31 조? 금융기관이 이 방법을 위반한 것은 중국 인민은행이' 중화인민공화국 * * * 과 국반돈세탁법' 제 31 조, 제 32 조의 규정에 따라 처벌한다. 서로 다른 상황을 구별하여 중국은행업감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회 또는 중국보험감독관리위원회에 < /p>

(1) 금융기관에 휴업을 명령하거나 경영허가증을 취소하라고 제안했다.

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(2) 금융기관이 직접 담당하는 이사, 고위 경영진 및 기타 직접책임자의 재직 자격을 취소하고 금융업계에 종사하는 것을 금지한다. < /p>

(3) 금융기관에 직접 책임지는 이사, 고위 경영진 및 기타 직접책임자에 대한 징계 처분을 명령했다. < /p>

중국 인민은행현 (시) 지점은 금융기관이 이 방법을 위반한 것을 발견하면 상급 중국 인민은행 지사에 보고하고, 상급 지사에서 전액 규정에 따라 처벌하거나 건의를 해야 한다. [3]? < /p>

제 5 장 부칙 < /p>

제 32 조? 보험회사가 재보험 업무를 처리할 때, 고객 신분 식별 의무를 이행하는 것은 이 방법이 적용되지 않는다. < /p>

제 33 조? 본 방법 다음 용어의 의미는 다음과 같습니다. < /p>

자연인 고객의' 신분 기본 정보' 에는 고객의 이름, 성별, 국적, 직업, 거주지 또는 직장 주소, 연락처, 신분증 또는 신분증 문서의 종류, 번호 및 유효 기간이 포함됩니다. 고객의 거주지가 정규 거주지와 일치하지 않아 고객의 정규 거주지를 등록하다. < /p>

법인, 기타 조직 및 자영업자 고객의' 신분 기본 정보' 에는 고객의 이름, 주소, 사업 범위, 조직 코드, 사업자 등록증 번호 등이 포함됩니다. 고객이 법에 따라 설립되거나 법에 따라 경영, 사회활동을 할 수 있는 면허, 증명서 또는 문서의 이름, 번호 및 유효 기간을 증명할 수 있습니다. 지주 주주 또는 실제 통제인, 법정 대표인, 담당자 및 업무 담당자 승인 이름, 신분증 또는 신분증 문서의 종류, 번호, 유효 기간. < /p>

제 34 조? 이 방법은 중국 인민은행이 중국 은행업감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회, 중국보험감독관리위원회와 함께 해석한다. < /p>

제 35 조? 이 방법은 2007 년 8 월 1 일부터 시행된다. < /p>

"금융 기관 고객 id 및 고객 id 데이터 및 거래 기록 보존 관리 조치" (이하 "방법") 는 돈세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하고 금융 기관 고객 id, 고객 id 데이터 및 거래 기록 보존 행위를 규제하고 "중화 인민 * * *" 에 따라 금융 질서를 유지하는 것입니다 중국 인민은행 (이하' 인도인'), 중국은행업감독관리위원회 (이하' 은감회'), 중국증권감독관리위원회 (이하' 증권감독회') 및 중국보험감독관리위원회 (이하' 보감회') 가 제정해 2007 년 6 월 < /p>

"방법" 은 일반 규칙, 고객 ID 시스템, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존, 법적 책임, 부칙, ***5 장 35 조로 나뉩니다. 중화인민공화국 * * * 및 국내에 법에 따라 설립된 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 증권회사, 선물회사, 펀드관리회사, 보험회사, 보험회사, 보험자산관리회사, 신탁회사, 금융자산관리회사, 금융회사, 금융리스회사에 적용됩니다 < /p >