은행이 신용 카드 사건의 위험을 방지하는 방법

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중앙 은행, 은감회는 신용 카드 위험 방지 조치 < /p>

"중국 인민은행, 중국은행업감독관리위원회 신용카드 위험 방지 관련 문제에 대한 통지" < /p>

은발 [2006] 카드 소지자의 안전용 카드 홍보 교육 < /p>

(1) 카드 발급 기관은 신청자의 자료에 대해 엄격한 신용감사를 실시해야 하며, 특히 신청자 자료의 진실성을 여러 가지 방법으로 검증해야 한다. 카드 발급 마케팅 아웃소싱 서비스 업체 또는 단위가 대량으로 제출한 신청 자료의 경우 카드 발급 기관은 신용 감사를 강화해야 합니다. 카드 발급 기관은 신청자의 신용 상태에 따라 신용 한도를 엄격히 비준하여 카드 발급원의 위험 통제를 강화해야 한다. < /p>

(b) 카드 발행자는 카드 마케팅 아웃소싱 서비스 업체를 신중하게 선택하고 카드 마케팅 아웃소싱 서비스 업체와의 아웃소싱 관계를 엄격하게 제한해야 합니다. < /p>

1, 카드 발행자는 카드 마케팅 아웃소싱 서비스 업체를 선택하기 전에 카드 마케팅 아웃소싱 서비스 업체의 운영 상황, 재무 상태, 실제 위험 관리 및 책임 능력을 충분히 검토하고 이해해야 합니다. < /p>

2, 카드 발행자가 카드 마케팅 아웃소싱 서비스 업체를 확정한 후 카드 마케팅 아웃소싱 서비스 업체와 서면 계약을 체결하여 쌍방의 책임, 권리 및 의무를 명확히 해야 한다. 계약은 카드 발급 마케팅 아웃소싱 서비스 업체가 신청자 정보에 대해 기밀을 유지해야 할 의무가 있으며, 특약 상인이 되기 위해 신청할 수 없으며, 대리 마케팅 업무를 다른 기관에 하청할 수 없다는 것을 명시해야 한다. < /p>

3, 카드 발급 기관은 카드 발급 마케팅 아웃소싱 서비스 업체에 대한 엄격한 내부 통제 시스템을 개발하여 완전한 인사 파일 작성 및 관련 마케팅 자료 제작을 감독해야 합니다. < /p>

(3) 카드 발행자가 카드 신청 자료가 카드 마케팅 아웃소싱 계약을 체결하지 않은 중개 회사에 속한다는 사실을 알게 되면 관련 업무를 접수할 수 없습니다. < /p>

카드 대행, 우편카드 등 본인 카드가 아닌 카드 발급 방식의 경우 카드 발급 기관은 위험 예방 조치 등 관련 업무 규칙을 제정해 업무 위험을 방지해야 합니다. < /p>

(4) 카드 발급 기관은 카드 소지자의 카드 사용에 대한 모니터링을 강화해야 하며, 현금인출 행위가 있는 것으로 확인된 카드 소지자에 대해서는 신용 한도 감소, 지급 중지 등의 조치를 취할 권리가 있다. < /p>

(5) 카드 발급 기관이 불법 중개, < /p>

(6) 카드 발급 기관은 신용 카드 지식에 대한 홍보 교육 및 보급을 대중에게 강화해야 하며, 대중이 신용 카드 신청 및 사용에 대한 기본 상식을 이해하고, 위험 예방 의식을 높이고, 성실 관념을 강화할 수 있도록 해야 한다. < /p>

확장 자료: < /p>

은행 예방 조치가 다릅니다. < /p>

1, 광발은행의 신용 카드 위험 통제는 주로' 3 대 마법 무기' 에 의존하고 있습니다. 우선 광발신용 카드' 거래 스위치' 를 구축하는 것입니다 < /p>

이 시스템은 현재 거래 한도 관리, 국내 무카드 거래 관리, 홍콩, 마카오, 대만 거래 관리, 해외 거래 관리 등 4 대 통제 기능을 갖추고 있으며 카드 소지자는 95508, 휴대전화 은행, 상행 문자 등을 통해 필요한 거래 기능을' 원클릭' 으로 직접 설정할 수 있다. < /p>

< P > 신용카드 혁신에는 인공신용심의 폐단에 대응하기 위한 지능형 시스템 감사가 널리 보급되고 있다. 또한 광발 신용 카드는 구역 관리를 강화하고 고위험 창강 삼각주, 환발해 지역 중점 관리, 해당 지역의 카드 소지자 소비 특성에 대한 광발 신용 카드는 위험 통제, 위험 노출 축소, 무연합 고객 관리 시스템 구축 등 세 가지 주요 통제 조치를 취하고 있습니다. < /p>

광발카드센터 관계자에 따르면 각 업무 라인별 규제를 통해 창강 삼각주 지역의 위험지표가 현저히 낮아졌다. 특히 2014 년 새 카드 초기 위험은 2013 년 카드 발급에 비해 40 대 가까이 감소했다.

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2, 나머지 은행들도 신용 카드 위험 통제를 할 수 있는 다른 방법이 있으며, 초상은행, 포발은행은 모두' 전후' 의 위험 통제 시스템을 구축했다. 예를 들어, 초상은행 행위는 신용 카드 사기를 방지하고' 전-중-후' 위험 관리 시스템을 구축했다. < /p>

신청 시 지원자마다 차별화된 감사 전략을 채택합니다. 고객 사용 중 실시간 감지 수행 사고 도용이 발생할 경우 초상은행 전문 조사팀이 후속 추적 처리를 수행하여 고객 자금 안전을 확보합니다. < /p>

인민 네트워크-은행 신용 카드 바람 제어 트릭은 다양합니다 < /p >