대답: B
교육 투자 계획 프로세스는 일반적으로 다음 5 단계로 구성됩니다. 1. 교육 목표 결정: 앞으로 자녀가 고등 교육을 받을 것으로 예상되는 정도를 대략적으로 확정한다. 어느 학교에 다니는지, 어느 학교에 다니는지 포함한다. 목표 명확화, 학교 선택 등은 재무사가 고객이 과학적 교육 투자 방안을 마련할 수 있도록 돕는 첫걸음이자 중요한 단계다. 2. 교육자금 수요 계산: 상기 고객 수요에 따라 현재 자녀 교육에 필요한 비용과 현재 시점부터 자녀까지 고등교육을 받을 때의 등록금 증가율을 산정하여 자녀가 등교하는 데 필요한 교육자금 수요를 산정한다. 3. 교육 자금 격차 계산: 고객의 기존 자녀 교육금 저축, 투자 상황 및 교육 목표를 기준으로 고객 자녀 교육 계획 목표를 달성하는 자금 수요의 격차가 얼마나 큰지 계산합니다. 4. 교육투자계획방안 제작, 적절한 투자도구 선택, 포트폴리오: 고객의 교육재테크 목표와 자금수요에 따라 해당 자산구성방안 개발, 적절한 투자도구 추천, 장기 투자를 통한 교육금 준비 5. 교육투자계획의 추적과 집행: 교육투자계획의 시행을 정기적으로 점검하고 경제, 금융환경, 고객 자체의 상황 변화 등에 따라 교육투자계획을 적시에 조정한다.