폰지 사기란 무엇을 의미하나요?
폰지사기(Ponzi Scheme)는 금융분야의 투자사기의 일종으로 다단계 사기의 시조로 많은 불법 다단계 사기에서 돈을 벌기 위해 이용되고 있다. 이 트릭은 Charles Ponzi라는 투기꾼이 고안했습니다.
폰지 사기는 중국에서 '동벽을 허물고 서쪽 벽을 메운다', '공허한 수법'으로도 알려져 있다. 즉, 신규 투자자의 돈을 기존 투자자에게 이자와 단기 수익을 지급하는 데 사용함으로써 돈을 버는 듯한 착각을 불러일으키고 더 많은 투자를 사취하는 것입니다.
A
폰지 사기에 대한 이야기를 이야기합니다.
장은 하룻밤 사이에 부자가 되고 싶었지만, 마을 뒤산에 예술품으로 만들어 좋은 가격에 팔 수 있는 돌이 있다는 말을 듣고는 그러지 못했다. 그것에 그의 두뇌를 사용했습니다. 그는 이 아이디어를 프로젝트 문서로 만들고, 회사를 설립하고, 멋진 이름을 붙이고, 자신의 자본을 소액 투자한 후 자금 조달 방법을 궁리하기 시작했습니다. 다른 사람들이 돈을 지불하도록 유도하기 위해 그는 네 가지 트릭을 보여주었습니다.
첫째, 기준액이 1위안 낮아졌습니다.
둘째, 높은 연간 수익률이 매우 매력적입니다.
셋째, 보안 약속이 보장됩니다.
넷째, 투자주기가 짧아 한 달 안에 상환이 가능하다.
처음에는 누구도 감히 투표를 하지 못했지만, 장삼의 압도적인 인지도를 견디지 못했다. 어떤 사람들은 시도해 보는 것이 어떨까요? 먼저 천 달러를 지불하세요. 어쨌든 잃으면 등록금을 내야 하니 누군가 장산에게 돈을 주기 시작했다.
장산은 서두르지 않는다. 한 달 후, Zhang San은 약속된 반품 금액을 기한 내에 지불하고 신제품을 온라인에 공개했습니다. 그래서 1,000위안을 투자하려는 사람들은 10,000위안을 투자하기 시작했고, 처음에 투자하기를 두려워하는 사람들도 800위안을 투자하기 시작했습니다. 이러한 주기가 몇 달간 지속된 후, Zhang San은 마침내 충분한 명성을 얻었고 회사는 온라인에서 인기를 얻었습니다. 장산 자신도 인터넷 유명인사가 됐다.
프로젝트가 생산에 들어가지 않고 제품도 없는 한, 장산은 투자자들에게 무엇을 대가로 지불할 것인가? 장의 생각은 간단하다. 오래된 빚을 갚기 위해 새로운 돈을 빌리십시오. 새로운 자금이 계속해서 들어오는 한 캐피탈 체인은 깨지지 않을 것이며 이러한 신화는 계속될 것입니다. 더 중요한 것은, 점점 더 많은 사람들이 높은 수익을 얻게 될수록, 보는 이들의 머리를 긁적이는 듯 가슴을 자극하는 돈벌이 효과를 낳게 될 것이라는 점이다. 돈벌이 효과는 인터넷을 통해 급속히 퍼져 가속효과를 낳는다. 각각의 새로운 자금 조달 금액은 이전 자금 조달 금액보다 훨씬 커져 이전 투자자가 수익을 받을 수 있도록 보장됩니다.
img src=' /large/5b 440000 bb 9187 aeff 50? _ iz=31825 from=article .detailx-expires=1698445690 x-signature=sbzrknwortsaguizor 4 mbimzx 8=index=1 ' width=' 560 ' height=' 305 ' Thumb _ width=' 120 ' Thumb _ height t=' 65 ' zip _ src _ path=' ejzslwfr 4 jayx 79 loo 9 qg 2 ta 20 I 5 elk 7 bu-wj 4 ibskkxbtumpimwsr _ 7
Zhang San이 한 일은 마치 거품을 날리는 것과 같았습니다. Zhang San은 유명한 학자들을 초대하여 새로운 비즈니스 모델에 대한 세미나를 개최하는 데 많은 돈을 썼습니다. Zhang San은 즉시 금융 혁신과 산업 혁신의 모델이 되었습니다. Zhang San은 다양한 정부 부서와 좋은 관계를 구축하기 위해 모든 수단을 동원했고, 관련 부서에서는 Zhang San의 회사를 인터넷의 대표자로 강력히 추천했습니다.
결과적으로 관계자 모두는 이것이 좋은 프로젝트이자 전체 산업 생태계를 바꿀 수 있는 대형 이벤트라고 확신하고 있다. 공중에는 아름다운 비눗방울이 떠있고, 모두가 비눗방울의 향연을 즐기고 있습니다.
그러나 거품은 결국 거품이고 폭풍을 견딜 수 없습니다. 일부 투자자들은 장산(Zhang San)의 마법 프로젝트를 조사하러 왔습니다. 조사 후 그들은 불안함을 느꼈습니다. 산은 여전히 같은 산이고, 돌은 여전히 같은 돌이며, 황금 예술 작품은 없습니다. 이들 참견꾼들은 Zhang San이 어떤 제품도 생산하거나 판매하지 않는다는 사실도 추가로 발견했습니다.
그렇다면 장산의 투자자 수익은 어떻게 나오는 걸까요? 마침내 누군가가 Zhang San이 오래된 것을 갚기 위해 새로운 것을 빌리고 있다는 것을 깨달았고 그것은 폰지 사기였습니다! 이 소식이 퍼지자 투자자들은 투자금 환매를 요구하며 잇따라 장산의 집으로 찾아왔다.
이 패닉은 원래의 돈벌이 효과와 마찬가지로 점점 더 커졌고, 장산의 자본 사슬은 마침내 무너졌습니다.
img src=' 339 P3 플래그. 터우티아오이 mg. com/large/5b 4500008 D5 abd 2631? _ iz=31825 from=articledetail x-expires=1698445690 x-signature=ynqqqqqqqqqqqqqqqqqqqh 1=0 xccpbjfbod k=3 ' width=' 362 ' height=' 232 ' Thumbb _ width=' 120 ' Thumbb _ height=' 77 ' zip _ src _ 경로=' EJ zslv P1 P8 노란색 79 lk92 은퇴 cices 9 beiiwbzdpyfumj 3n 0 gg 3 gdakfe 7 pqfp 77s _ _ _
SIgnu6XpgVTpKpJqgUJKQkT7SY5noWsgTrdmTZEELojuwwxtEIOabxf 0g-fNNwkf0sIUTOmNHcD5kgcYa1ERYhyTaFRQUvCsIw9w2n6lqW7VThtrK-MhSSYf992kkNid5e641urQEXcdwOri8DWldQMFHMOlBL1D9AfVGBZAR44DASWKlApDKPTtDmq_8cAw4eoIKCXmrf jN toO7X7Sb2WzWo_eNvsKCqqdo36jhP0h7E6ew1BreeY4KoZ7Bn1_Qlu3A7U0rYTdM22r0ckLb IPD9RnU544FzzGPgoKmNXB5V5gXYT99_JcmV67busOp1eNHPX0J_UvQu4Q6Bm6TPKvVZwAAA P__phfoKQ==" >
2
폰지사기의 폐해
'폰지사기'는 일반 금융사기에 비해 피해자가 많고, 영향력이 더 넓으며, 피해와 은폐가 더 강하고, 사회적 사기가 더 크다.
첫째, '폰지 사기'의 고유한 피라미드 투자자 구조와 하위 라인을 속이고 모집하는 피라미드 사기 방식은 피해자가 일정 규모에 도달해야 필요한 현금 흐름을 효과적으로 유지할 수 있다고 판단합니다. 따라서 전형적인 폰지사기의 피해자는 많은 편이다. 둘째, 사기를 당한 금액이 막대하기 때문에 투자원금을 상환할 생각을 해본 적이 없다. 너무 크며, 사기꾼들은 모금된 자금의 증가가 인기를 높이고 더 많은 투자자를 끌어들이는 데 도움이 될 것이라고 믿습니다. 따라서 "폰지 사기"에 연루된 금액이 종종 더 높습니다.
셋째, 사회적 영향이 광범위하고 영향력도 다양합니다. '폰지 사기'의 피해자 수와 규모로 볼 때 이 사기의 사회적 파급력은 일반적인 사기 사건보다 훨씬 뛰어납니다. 그 영향력은 정부 관료와 연예인, 금융투자 실무자, 심지어 위험 감수성이 낮은 일반인과 퇴직자까지 다양해지는 추세를 보이고 있으며 이로 인한 사회적 피해도 상대적으로 심각하다. 부적절하게 처리할 경우 국민감정에 의해 금융안정과 사회질서가 위태로워질 수 있습니다.
넷째, 투자신뢰와 금융안정을 위협한다. "폰지 사기"의 영향력과 위험성을 고려하면, 투자자 신뢰에 미치는 영향은 치명적입니다. 각 "폰지 사기" 이후 손상된 금융 질서를 복구하고 투자자의 투자 신뢰를 회복하는 데는 항상 오랜 시간이 걸립니다. 하룻밤 사이에 달성됩니다. 메이도프 사건을 예로 들자면, 다수의 금융기관 연루로 인해 금융기관 고객들은 금융기관에 대한 신뢰를 잃었고, 이로 인해 대규모 소송이 잇따르게 되었고, 이미 무너졌던 월스트리트에 새로운 피해를 입혔다. 금융 쓰나미로 큰 타격을 입었습니다.
3
폰지 사기를 피하는 방법은 무엇입니까?
폰지 사기의 매력적인 방법은 실제로 영리하지 않습니다. 가장 간단하고 가장 유혹적인 방법은 투자자에게 높은 수익을 약속하는 것입니다.
첫째, 투자자는 투자에 대한 정기적인 이해를 배우고 발전시켜야 합니다.
'폰지 사기'는 저위험, 고수익, 투자주기에 거의 영향을 받지 않는 등 투자금지법에 허점이 많다. 투자자들은 면밀한 심사를 거쳐 이러한 이상 징후를 발견할 수 있지만, 대부분의 투자자들은 투자 목록이나 분석 과정, 수익 경로 등에 대해서는 별로 관심을 두지 않고 투자의 최종 손익에만 관심을 갖고 있어 범죄자들이 탈취할 수 있는 기회를 제공하고 있습니다. 기계의 장점.
둘째, 투자자는 위험 예방 및 관리에 대한 인식을 확립해야 합니다.
투자자들은 어떤 투자도 위험이 전혀 없다는 점을 깨달아야 합니다. 투자자는 규제 기관의 감독 하에 자격을 갖춘 금융 기관에 투자하기 위해 최선을 다해야 합니다. 투자자는 투자에 앞서 투자가 직면한 위험요소를 효과적으로 식별 및 평가하고, 위험을 분류하며, 효과적인 위험관리 방법을 실행해야 합니다. 위험이 발생하면 더 큰 손실을 피하기 위해 증거, 자료, 자금 및 재산을 적시에 보존해야 합니다.
셋째, 투자자는 회사의 상황을 최대한 자세히 이해하고 세심한 주의를 기울여야 한다.
투자자는 먼저 플랫폼의 공식 웹사이트에서 판단할 수 있습니다. 일반적으로 플랫폼의 웹사이트 인터페이스가 거칠거나, 소개된 정보가 상세하지 않거나, 사무실 주소가 존재하지 않는 등의 온라인 형태입니다. 대출 의지 플랫폼은주의를 기울여야합니다.
둘째, 플랫폼의 운영 방식을 통해서도 확인할 수 있는데, 입찰 측면에서는 미친듯이 단기 입찰을 하거나, 장기간 입찰을 중단하겠다고 선언하는 플랫폼이 있을 가능성이 높다. 문제가 되는 플랫폼인 동시에 온라인 대출 플랫폼인 급격한 금리 인상, 현금 인출 지연, 잦은 사무실 위치 변경 등의 플랫폼에도 주의가 필요합니다.
또한 플랫폼의 자금 흐름이 불투명하고 투자자가 플랫폼의 자금 동향을 적시에 확인할 수 없으며 투자자 토론 그룹이 없기 때문에 이러한 유형의 온라인 대출 플랫폼은 가능성이 높습니다. 폰지 사기 관련 질문과 답변: 폰지 사기란 무엇입니까? 폰지 사기는 금융 분야의 투자 사기를 일컫는 이름입니다. 피라미드 사기의 조상입니다. 많은 불법 피라미드 사기가 돈을 모으기 위해 이 사기를 시작했습니다." 폰지 사기는 중국에서 "동쪽 벽을 허물고 서쪽 벽을 보충하는 것", "공허한 속임수"라고도 알려져 있습니다. 즉, 신규 투자자의 돈을 이용해 기존 투자자에게 이자와 단기 수익을 지급함으로써 돈을 버는 듯한 착각을 불러일으키고 더 많은 투자를 사취하는 것입니다.
찰스 폰지는 19세기와 20세기를 살았던 이탈리아 투기꾼으로 1903년 미국으로 이민했다. 1919년 그는 사람들을 속여 부동산 회사를 사들이려는 음모를 꾸미기 시작했다. 가상의 기업 투자는 투자자들이 3개월 안에 40%의 수익을 얻을 것이라고 약속했고, 교활한 폰지는 더 많은 사람들을 유인하기 위해 새로운 투자자들의 돈을 원래 투자자들에게 빨리 지급했습니다. 초기에 투자한 이들의 넉넉한 수익 덕분에 폰지는 7개월 만에 3만명의 투자자를 유치하는데 성공했고, 이 음모는 그 혜택에 현혹된 사람들이 깨어나기까지 1년 동안 지속됐다.