최근 몇 년간 은행이나 금융기관에서 형사사건이 빈번하게 발생하고 있으며, 특히 강력범죄가 두드러지고 여전히 높은 수준이다. 끝없이 나타나는 금융범죄와 범죄자들의 잔혹한 수법은 은행의 보안과 내부통제에 새로운 도전을 제기하고 있습니다. 점점 더 심각해지는 은행 보안 상황에 직면하여 우리 은행은 상황을 평가하고 장기적인 관점을 가지고 전 직원을 조직하여 은행 보안 지식을 배우고 강도 방지 및 도난 방지 훈련을 실시했습니다. 공부하고 연습하면서 많은 유익을 얻었고, 느끼는 바가 많습니다.
"모든 일은 미리 준비하면 성공하고, 미리 준비하지 않으면 망한다." 정확하고 합리적인 보안 조치는 자금과 인력의 안전을 보장하는 효과적인 장벽입니다. 우리는 직원 안전의식 교육을 강화하고 직원의 경계심과 비상사태 처리 능력을 향상시키는 것의 중요성을 충분히 인식해야 하며, 보안 규칙 및 규정을 수립 및 개선하고 이를 엄격히 이행해야 할 필요성에 대해서도 깊이 이해해야 합니다. '인적방어', '물리적방어', '기술방어'를 결합해야만 효과적인 안전보호 네트워크를 구축할 수 있다. 금융사건 발생을 살펴보자. 주로 여러 측면에서 반영됩니다. 첫째, 예방의식이 강하지 않고 관리가 무시됩니다. 대부분의 은행은 사업 개발에 집중하고 안전 예방 조치를 무시하는 현상이 일반적입니다. 특히 풀뿌리 은행에서는 주요 사업 지표 평가에만 집중하고 관심을 기울이지 않습니다. 내부 관리가 부족하고 안전교육을 무시하는 경우가 많아 책임감이 희석되고, 소수의 경고교육도 형식적으로 상사를 속이거나 형식적으로 학습하는 경우가 많다. 두 번째는 법률적 인식이 부족하고 교육에 대한 소홀함이다. 은행에는 지점이 많고 서비스가 다양하며 대부분의 직원이 풀뿌리 수준에 있습니다. 오랫동안 직원들은 현실과 제도에 대한 관심을 충분히 기울이지 않았습니다. 사상교육을 형식적인 것으로 여기고 사상교육은 무의미하다. 시간이 지나면서 직원들의 사상적, 도덕적 기준이 쇠퇴하고, 법규에 대한 인식이 약하며, 법규 준수 의식과 부패 및 변화에 대한 저항 능력이 부족하고, 대부분 개인의 양심에 따라 일하며, 삶과 가치관에 대한 고귀한 견해를 가지고 있습니다. 셋째, 감사강도가 약하고 감독이 미흡하다. 한편으로는 감사력이 상대적으로 약하고, 지점이 많고, 범위가 넓으며, 줄이 길고, 객관적으로 감사인력이 많은 은행에 대해서는 효과적인 감독검사를 완전히 시행하기가 어렵습니다. 책임감이 부족하고 원칙이 약합니다. 발견해야 할 문제가 제때 발견되지 않고, 발견된 문제에 대한 효과적인 조치가 취해지지 않고, 큰 문제가 사소한 문제로 축소됩니다. . 일부 사실이 발견되고 시정통고가 내려졌음에도 불구하고 이행에 대한 더 이상의 감독·점검이 이뤄지지 않아 문제가 누적돼 결국 대형 경제사례로 이어졌다.
연구, 특히 사례에 대한 심층 분석을 통해 은행 시스템에서 사례 발생을 줄이고 예방 및 통제 메커니즘을 효과적으로 만들기 위해서는 다음과 같은 사항이 이루어져야 한다고 믿습니다.
우선 법규 구축을 강화해야 한다. 물론 은행 내부에는 다양한 규칙과 규정이 있는데, 이는 결코 불완전하지 않으며 처벌도 결코 가볍지 않습니다. 그러나 많은 시스템은 많은 직원들의 눈에는 단지 벽에 걸린 시스템일 뿐입니다. 자신의 행동을 표준화하기 위해 잘 구현되지 않았습니다. 그러나 시스템 구축의 필요성과 중요성을 무시할 수는 없습니다. 시스템은 비록 전능하지는 않지만 필요하고 필수불가결하다. 시스템 실행을 더욱 개선하고, 관리 허점을 막고, 비즈니스 운영 및 관리의 모든 측면과 수준을 포괄하도록 시스템을 홍보하는 것이 매우 중요합니다. 모든 것은 시스템을 사용하여 책임을 이행하고 시스템이 스스로 말할 수 있도록 해야 합니다. 첫째, 모든 직원은 먼저 규칙과 규정에 따라 행동한다는 개념을 강화해야 하며, 더 이상 "경험"에 기초하여 업무를 수행하지 않아야 합니다. 시스템 앞에 모든 사람이 평등하다는 믿음을 확립하는 것은 더 이상 단순히 명령을 따르는 것이 아닙니다. 내부통제의 책임은 모두가 나로부터 시작된다는 생각을 확립하는 것이 필요합니다. 좋은 시스템이 갖춰져 있으면 좋은 결과를 얻기 위해 시스템을 구현하는 사람들의 그룹이 필요합니다. 따라서 다양한 내부 통제 시스템의 이행에 대한 사후 추적 및 감독을 강화할 필요가 있으며, 내부 통제 시스템을 심각하게 위반한 직원은 반드시 엄중한 처벌을 받아야 합니다. 개인적인 고통을 겪어야 합니다. 둘째, 예방 메커니즘을 강화해야 합니다. 기계적 허점은 다양한 경우에 중요한 요소입니다.
내부 직원이 연루된 모든 사건의 이면에는 항상 가해자의 장기적인 고의가 있었습니다. 그들은 업무 메커니즘의 허점을 이용하고, 신중하게 준비하고, 범죄를 저지를 기회를 기다렸습니다. 업무 메커니즘의 변화를 통해 사례 발생을 예방해야 합니다. 직원들의 이념적 동향을 면밀히 관찰하고 사건으로 이어질 수 있는 다양한 숨겨진 위험을 차단하십시오. 예를 들어, 업무 메커니즘 측면에서 직무 순환을 제도적으로 실시할 수 있고, 감사 및 감독을 제도적으로 실시할 수 있으며, 직원 교육을 제도적으로 실시하는 등의 방식으로 방지할 수 있습니다. 직원들이 오랫동안 같은 자리에서 일하는 것을 방지하고 규제 허점에 익숙해져 범죄를 저지르려는 유혹을 피하십시오. 내부통제시스템 이행의 실효성은 제도적으로 보장되어야 합니다.
셋째, 리스크 교육과 관리를 강화해야 합니다. 모든 직원의 위험 인식을 확립하고 예방의 핵심 사항을 강조하는 것이 필요합니다. 모든 직위, 모든 연결고리, 모든 직원이 위험을 예방하는 열쇠입니다. 조금만 부주의해도 손실이 발생하고 위험이 발생합니다. 따라서 사례 예방 및 통제 관리는 사업 운영 목표 달성과 결합되어야 하며, 위험 사례의 특수 사례 관리는 직원의 위험 인식 제고 및 직원의 전반적인 자질 향상과 결합되어야 합니다. 모든 직원의 위험 예방 인식을 향상시킵니다. 다섯째, 예방통제 인식교육을 강화해야 합니다. 예방 및 통제 인식을 더욱 향상시킵니다. 학습과 교육의 강도를 높이고, 혁신적인 학습 형태를 통해 학습 효과를 높이고, 학습 콘텐츠를 풍부하게 하여 제도 규정, 기타 규정 등 준법문화가 직원들의 마음과 마음에 기억될 수 있도록 하고, 인식을 제고하는 것이 필요합니다. 예방과 통제는 지속적으로 개선되어야 한다. 직원들은 교육을 통해 현상을 통해 본질을 보는 법을 배워야 하며, 평시에는 위험에 대비하고, 침착함 속에서 저류를 발견하고, 싹과 초기 단계에서 사건을 차단하고, 경계심, 자기 예방, 자기 계발을 달성해야 합니다. 보호와 자기 개선. 내부 통제 실행 능력을 더욱 향상시킵니다. 사례교육, 시스템 학습, 업무운영, 점검 및 점검, 문제점 발견 및 시정 등의 과정을 통해 내부통제 실행역량 구축을 종합적으로 강화하고, 나아가 전 직원의 내부통제 실행역량을 향상시키는 것이 필요합니다. 우리는 내부 관리의 취약한 연결고리를 매우 중요하게 생각해야 합니다. 새로운 문제와 숨은 위험을 발견하고 발견된 위반 사항을 적극적으로 시정하고 조사 및 처벌하며 항상 고압적인 자세를 유지하여 모든 사소한 위반이 큰 관심과 경각심을 불러일으켜 위반을 근본적으로 제거할 수 있습니다. 은행 보안은 은행 사업의 급속한 발전의 초석입니다. 은행에 대한 강력한 보안 장벽을 구축하기 위해 협력하면 은행 사업의 신속한 발전을 위한 강력한 보장과 지원이 제공됩니다.