중국 은행 규제위원회(중국 은행 규제 위원회)는 2009년에 은행이 기업 유동성 대출 수요를 평가하는 데 도움이 되는 계산 공식을 제공하는 "유동성 대출 수요 계산 참고 자료"를 발행했습니다. 다음은 공식의 기본 내용입니다.
운전 자본 대출 수요 = 운전 자본 수요 - 기존 운전 자본 - 예상 신규 운전 자본
구체적으로 이 공식에는 세 부분이 포함됩니다. < /p>
1. 운전 자본 요건: 기업의 정상적인 운영에 필요한 자금의 총액입니다. 계산 공식은 다음과 같습니다.
요구 운전 자본 = 운전 자본 회전율 시간 × 평균 영업 소득 × (1-평균 판매 이익률)
이 중 운전 자본 회전율은 다음과 같습니다. 특정 기간(보통 1년) 동안의 운전 자본 회전율은 기업의 운영 효율성을 반영합니다. 이는 해당 기업의 특정 기간 평균 영업 이익률을 나타냅니다. 특정 기간 동안 기업의 평균 판매 이익입니다.
2. 기존 운전 자본: 현금, 은행 예금, 단기 채권 및 신속하게 현금으로 전환할 수 있는 기타 자산을 포함하는 기업의 기존 운전 자본입니다.
3. 신규 기대 유동성: 신규 현금, 은행 예금, 단기 채권 등을 포함하여 예측 기간 동안 회사가 예상하는 신규 유동성입니다.
위의 세 부분을 추가하면 기업에서 요구하는 운전자본 대출 수요를 얻을 수 있습니다. 이 공식은 은행이 기업의 유동성 요구 사항을 평가할 때 운영 조건, 산업 특성, 시장 경쟁 등 기업의 실제 상황을 기반으로 종합적인 평가를 수행해야 한다는 점에 유의해야 합니다.