첫 번째 은행 준법 자율 점검 보고서
준법 문화 건설에서 우리 은행은 항상 "시스템이 보증, 시스템이 기초, 문화가 기초"라는 원칙을 고수하고, 다중 조치, 다중 지점 개화, 준법 관리의 계획, 처음에는 준법 문화 건설과 관리가 함께 좋은 상황을 함께 실현했습니다. 좋은 상황이 달성되었습니다. ×××년 은행의 주요 사업 발전은 사상 최고치를 기록했으며 모든 종류의 위안화 예금, 중간 사업 수입, 충당금 전 이익, 위탁 자산 정리 및 처분이 상위 은행에서 발행 한 작업 계획을 완전히 초과했습니다. 예금 재고 및 증가, 대출 재고 및 증가, 중간 사업 수입 은행 간 시장 점유율은 모두 4개 은행 중 1위를 차지했으며 지난 3년간 경제 및 형사 사건, 중징계 및 책임 사고가 발생하지 않았습니다. 주요 접근 방식은 다음과 같습니다.1 . 홍보 및 동원을 통한 규정 준수 장려.
직원들의 이념적 이해를 통일하고 "준법 문화 육성"의 중요성을 명확히 하며 "언행 준수, 운영 준수, 운영 준수, 관리 준수"의 문화 개념을 확립하기 위해 중국농업은행 준법 문화 건설을 개최했습니다. 활동 킥오프 회의 도시 지점은 준법 문화 활동의 견고한 발전을 위해 특히 지도, 조직, 지도, 감독 및 검사 업무의 활동을 담당하는 준법 문화 건설 선도 그룹을 설립하여 준법 문화 활동의 견고한 기반을 마련했습니다.
둘째, 준법 교육 강화
준법 문화 구축은 '행동-습관-문화'의 경로를 따라야 하는 체계적인 프로젝트입니다. 이를 위해 은행은 엄격한 학습 계획과 실행 조치를 수립하고 시행했으며, 시 농업 은행은 목요일 중앙 집중식 학습 시스템을 통합적으로 시행했습니다. 은행은 특별히 직원을 조직하여 "준법 인식 강화, 불법 운영에 작별 인사-사례 및 행동 규범을 예방하기위한 시스템 및 사례 경고 기록 모음"을 준비하고 "준법 인식 강화, 불법 운영에 작별 인사", "의식적으로 법과 규율을 준수하고 멀리 떨어져있는"이행 강화 계획 직원 독자 "로 구분되는 6,000 세트 이상의 "이행 향상 계획 직원 독자"를 정교화했습니다. 이 책은 '준법의식 강화, 불법 운영과 작별하기', '의식적으로 법규와 규율을 준수하고 불법 범죄를 멀리하기', '서비스 수준 향상, 좋은 이미지 구축'의 세 가지 시리즈로 나뉩니다.
은행은 또한 규칙과 규율의 영향력과 억제 효과를 높이기 위해 특별히 6명의 업무 중추를 배치하여 규칙과 규율 홍보 대표단을 구성하고 한 달 이상 지점을 순회하며 직원 행동 강령 설명, 사건 예방 및 조사, 미준수 포인트 관리, 결산, 여신 관리, 추심 관리 및 기타 비즈니스 리스크 관리에 중점을 두었습니다. 대표단은 각 지점을 방문하여 저녁 시간을 이용하여 각 지점에서 한 번 이상 강의를 할 수 있도록 하여 좋은 효과를 거두었습니다.
셋째, 규정 준수를 위한 프로세스 개선
은행은 돈만 관리하는 것이 아니라 리스크도 관리해야 하는 사업입니다. 운영상의 컴플라이언스 및 리스크 관리는 컴플라이언스 문화 구축의 중요한 내용 중 하나입니다. 은행은 운영 프로세스의 개선과 최적화를 출발점이자 종착점으로 삼고 내부 통제 및 컴플라이언스 시스템 구축을 효과적으로 강화합니다. 준법 문화 구축 활동을 시작한 이래로 은행은 현재 시스템 구축이 기업 지배 구조의 요구 사항에 맞지 않는 점, 정관의 요구 사항과 일치하지 않는 점, 명확하지 않은 표현, 충돌, 교차 중복, 불명확한 기능 및 과도한 통제 등의 문제를 적극적으로 찾았습니다. "카운티 지점 회계 감독자 지정 관리 방식 (시범)", "시내 오프라인 셀프 서비스 장비 관리 방식 (시범)", "XX 사업장 운영 감독자 평가 방식 (시범)", "평가 방식 관리하 회계 감독자", "주민 위험 준수 관리자 평가 방식 (시범)", "농민 소액 대출 고객 분류 및 관리 시행 규칙 (시범)"을 동시에 정기적으로 개발 및 개선했습니다. 카운터 운영, 신용 운영 및 새로운 시스템의 이해 및 구현에 대한 다양한 표준의 기타 문제를 수집 및 대조하고 회계 시스템 및 비즈니스 운영 프로세스의 구현을 적시에 명확히합니다. 운영 및 관리 라인만이 다수의 "질문과 답변"을 발표했으며, 이는 고도로 목표가 명확하고 운영되며 비즈니스의 운영 위험을 더 잘 통제했습니다.
넷. 활동을 통한 규정 준수 촉진
한 번에 한 가지씩, 한 달에 한 가지씩 1년 동안 실천함으로써 규정 준수 문화를 구축하기는 쉽지만, 수년 동안 모든 것을 항상 실천하기는 매우 어렵습니다. 다양한 활동을 통해 준법문화 구축을 추진하고 있으며, 매년 지식공모전, 에세이 공모전, 지식포럼, 스피치대회 등 다양한 형태의 준법문화 교육 활동을 진행하고 있습니다. 또한 준법문화 구축의 지속성을 높이기 위해 다양한 활동을 전개하고 있습니다. 시지점에서는 '준법문화를 말하다' 에세이 쓰기 활동, '임직원 행동강령 및 위반포인트 관리' 지식 공모전, '국경일 맞이, 청렴실천, 새바람 일으키기, 화합 도모' 서예 및 사진 전시회 등의 활동을 진행했으며 영업점에서도 에세이 공모전, 지식포럼, 스피치대회 등 다양한 형태의 준법문화 교육 활동을 진행했습니다. 각 지사에서도 준법문화 구축을 촉진하기 위해 다양한 형태의 활동을 전개했습니다. 예를 들어, XXXXX 지점은 직원들을 조직하여 중국농업은행의 준법 직원이 되기 위해 노력할 것을 맹세하고 서명하는 활동을 진행했으며, XXXXX 지점은 ""를 실시했습니다.
Verb (동사의 약어) 감독 및 검사는 규정 준수에 기여
한편으로는 운영 감독자와 회계 감독자를 주체로하는 1 차 방어선을 적극적으로 구축하고, 사후 조치 감독자와 회계 감독자를 주체로하는 2 차 방어선을 개선하고, 징계 검사, 내부 통제 및 규정 준수, 위험 관리를 주체로하는 3 차 방어선을 통합하고 회계 감독자, 위험 및 규정 준수 관리자 및 회계 감독자를 강화하는 데 중점을 두었습니다. 회계 감독자, 리스크 컴플라이언스 관리자, 회계 감독자 등 3개 팀의 관리를 강화하고 컴플라이언스 관리의 '헌병'으로서의 역할을 충분히 발휘하도록 하는 데 중점을 두고 있습니다. 한편, 매년 테마를 정하고 분기마다 핵심 사항을 선정하여 감독 및 검사, 문제 시정, 위험 경고 및 책임을 강화합니다. 2010년에만 현금 사업 관리, 개인 계좌 자금 확인, 전반적인 인수인계 검사, 회계 내부 통제 검사, 도서관 '비행대' 불시 검사, 일선 부서 실사 검사, 정기적인 사건 리스크 조사 등 다양한 검사 프로젝트를 조직하여 XXX억 위안에 달하는 XXX건의 문제를 발견했습니다. ××2007년부터 법을 위반한 사람이나 책임자에 대한 징계 조치가 취해져 '일벌백계'의 효과를 거두었습니다.
제2차 은행 준법 자율 점검 보고서
업무 운영을 규제하고 리스크 관리를 강화하며 준법 경영에 대한 인식을 제고하고 사건의 잠재적 위험을 줄여 안전하고 건전한 운영을 보장하기 위해. 엄격하게 표준화된 자체 점검 작업을 수행했습니다. 첫째, 시스템 요구 사항에 따라 시스템 프로세스를 재구성하고 직장에서 농업 신용 조합이 알아야 할 사항, 알아야 할 사항, 해야 할 사항, 시스템, 지식, 기술 및 직업 윤리를 준수해야하며 문서 및 정보의 사후 및 풀뿌리 비즈니스 출구를 연구하도록 조직했습니다.
두 번째는 카운터 업무 운영의 자기 점검과 수정, 자체 점검을 잘하는 것입니다. 카운터 업무 운영 프로세스와 모든 측면의 위험 조사. 보유 현금, 중요한 백지 전표, 인감 및 귀중 문서의 사용 및 관리, 주식 자금 관리, 자금 세탁 방지 등에 대한 자체 검사; 내부 및 외부 조정, 계좌 개설, 대규모 자금 사업, 손실 및 조기 인출 준수 여부를 확인하고 문제, 수정 및 수정의 원인을 찾아 각 텔러가 업무 운영 절차의 규정에 따라 업무의 품질을 개선하고 운영 위험을 예방 및 제어하고 제거하도록합니다. 위험 위험. 동시에이를 바탕으로 우리 모두가 만들었습니다. 업무의 모든 세부 사항에 대한 진실하고 포괄적 인 자체 검사, 자체 검사 보고서의 정시보고, 자체 검사에서 발견 된 문제를 정확하고시기 적절하게 반영하고 유사한 문제가 다시 발생하지 않도록 검사 팀의 작업에 적극적으로 협조합니다.
자체 점검 서비스 이미지. 드레스 코드 요구 사항에 따라 신지현 농촌 신용 조합은 텔러 드레스 코드 및 미소 서비스 자체 검사의 새로운 이미지를 구축하기 위해 카운티 신용 조합 및 신고 전화 책임자에 눈에 띄게 표시되는 비즈니스 홀에서 직원들이 서비스 태도를 바꾸고 서비스 이미지를 향상시키고 비즈니스의 품질과 서비스 수준을 효과적으로 개선하고 진정으로 위험 * * *의 운영을 준수하도록 촉구합니다. 예방, 조화, 성공 * * * 포괄적 인 목록을 통해 문제, 통합 고려, 포괄적 인 관리, 상호 제약의 형성, 감독 및 구속 메커니즘의 명확한 권한과 책임을 정확하게 식별하여 가죽 도시 지점 규범, 건강, 지속 가능한 개발을 보장합니다.
셋째, 학습을 강화하고 위험 예방 및 통제 능력을 향상시킵니다. 활동이 움직이지 않도록 모든 텔러가 활동에 적극적으로 참여할 수 있도록 기분이 좋아지고 문서와 시스템을 배우는 데 집중하고 좋은 학습 메모를 작성하고 위험 예방 및 통제에 대한 이해를 향상시켜야합니다. 동시에 직원의 자질을 업무의 기본으로 향상시키기 위해 현대 결제 업무 운영 절차, 자금 세탁 방지 운영 절차 등을 연구하여 일선 텔러로서의 실질적인 운영 능력을 크게 향상시킵니다. 전 직원은 준법에 의한 가치 창출, 준법에 의한 위험 예방 및 통제, 준법에 의한 발전 보장이라는 전반적인 목표를 따르고, 전 직원의 복장 규정, 근무 스타일, 출석, 양질의 서비스, 업무 효율성 등에서 여러 조치를 취하여 신용 조합의 새로운 이미지를 구축하고, 사례 위험 예방 및 통제 추진을 위해 충분한 준비를하고, 사례 예방 및 통제 장기 메커니즘을 점차적으로 구축하고, 포괄적이고 정확하며 효과적인 위험 관리 시스템 구축을 가속화해야합니다.
넷째, 시정 조치 및 향후 업무 아이디어. 앞으로 정치 및 사상 교육, 심층적이고 지속적인 준법 문화 건설의 해 활동, 사업 운영 전 과정에 걸친 준법 문화 건설 작업을 지속적으로 강화하고, 위반 책임자에 대한 처벌을 강화하고, 위반자를 엄중하게 조사 및 처벌하여 깨끗하고 정직하며 문명화되고 건강한 학습 및 생활 환경을 조성하고 비즈니스 위험을 더욱 예방할 것입니다.
(1) 학습을 강화하고 준법 문화 건설을 지속적으로 심화하여 전체 직원 커뮤니티가 준법 문화 건설의 연간 활동의 업무 목표, 학습에 정기적으로 초점을 맞춘 구체적인 내용과 요구 사항, 비즈니스 위험 포인트의 SC6000 시스템, 비즈니스 프로세스 준수 운영 매뉴얼, 신용 관리 문서 및 기타 규칙과 규정 및 비즈니스 기술에 대해 더 명확하게 알 수 있도록합니다. 다양한 업무 운영 프로세스를 더욱 숙지하고, 연간 준법 문화 구축 활동이 사람, 직위 및 장소에 구현되도록 보장하고, 내부 통제 우선 순위 및 신중한 관리 개념을 마음에 확고하게 확립하여 회사의 내부 비즈니스 위험을 효과적으로 예방하십시오.
(2) 자체 금융 정책, 법률 제도, 금융 규율, 직업 윤리에 대한 교육을 강화하고 직원의 언행을 표준화하며 수시로 9 개 범주의 사람들을 점검하고 중요한 직책, 9 개 범주의 사람들과 정기적으로 대화하여 올바른 세계관, 인생관, 가치관을 확립하고 비즈니스 위험을 예방해야한다는 직원들의 의식을 개선하고 준법 경영의 인식을 개선하고 마음의 마비를 제거하여 진정으로 할 수 있도록합니다. 가치 창출과 발전을 위한 컴플라이언스의 중요성을 인식합니다.
(3) 전 임직원이 운영 리스크 예방 및 통제를 주제로 한 토론에 적극적으로 참여하여 운영 리스크 예방 및 통제에 대한 의견을 제시하고, 토론을 통해 임직원의 리스크 예방 의식과 능력을 더욱 향상시킵니다.
(4) 과학적 발전 전망에 따라 사업 운영에 대한 올바른 지도 이념을 수립하고, 조합의 관련 규정에 따라 조합의 내부 통제 시스템, 재무 계정, 통합 사업, 신용 관리, 안전 및 보안에 대한 검사를 엄격하게 조직합니다.
제 3 차 은행 준법 자체 검사 보고서
XX 편지 [20xx] 257 "XX 지점 직원 불량 행위 조사 실시 프로그램 통지 성실한 이행에 관한"에 따르면 자체 검사 상황은 다음과 같습니다 : (a) 사상 및 도덕적 측면 :
1. 일상 업무에서 실수가 많지 않고 적시에 작업을 완료하지 않으며 불완전 성, 사전 예방 및 기타 행동이 있습니다. 책임감이 강하지 않고 스타일이 견고하지 않습니다.
2. 지각, 결근, 조퇴 및 기타 행동이 빈번하지 않습니다. 노동 규율을 준수하지 않고, 변덕스럽고, 부정적인 일을하지 않습니다.
3. 정치 학습, 비즈니스 학습 및 기타 집단 활동에 설명 할 수없는 빈번한 불참이 없습니다.
4. 업무를 이용하여 고객, 수수료, 재산 청탁 또는 통신 장비, 운송, 각종 비용 상환, 개인 이익을 추구하기 위해 빨간 패킷을받지 않습니다.
(2) 일상 생활 행동.
1. 카바레, 호텔, 유흥업소 등에 자주 출입하지 않습니다.
2. 카드, 마작을 하거나 도박, 비디오 게임 및 기타 위장된 도박 행위에 참여하지 않습니다. "황색, 마약, 흑색" 및 기타 법률 및 규율 위반 혐의가 없습니다.
3. 대출 장기 연체, 대출 미상환, 악의적 인 신용 카드 초과 인출, 타인으로부터 자주 차용하지 않습니다.
4. 부업이나 사업에 종사하거나 업무의 편의를 이용하여 친구 및 친척의 사업을 돕지 않으며 근무 시간이 호출, 전화가 아닙니다. 지속적으로 사회적으로 바람직하지 않은 사람들과 교류하지 않으며, 업무 시간에는 주식, 선물 거래 또는 다단계에 자주 참여하지 않습니다.
5. 행동에 큰 감정적 변동으로 인한 가족의 큰 변화가 없으며, 밤 늦게 또는 밤에 자주 외출하지 않습니다.
(3) 사업 관리 :
1. 금융 규칙 및 규정 및 상위 수준의 정신을 학습 및 구현하고 다양한 사업 운영 직책의 단위 또는 부서의 책임을 명확히 전달하지 않으며
2. 사업 업무의 허점을 해결하기 위해 적시에 효과적인 조치를 취하지 않고 문제 해결의 필요성을 적시에 해결하지 않으며
3. 규율을 위반하거나 비즈니스가 발생했을 경우 사고가 적시에 중지,보고 및 처리되지 않았습니다.
4. 업무 수행 권한의 월권이 없으며 불법 및 불법 업무의 지점 또는 부서장이 없습니다.
5. 회계 부서장, 담당 은행장, 은행장이 10 일, 매월, 분기마다 뒷문 상자의 모든 현금을 세는 것을 주장하지 않습니다.
6. 규칙에 정해진 중요 보직의 순환 근무를 준수하지 않는다.
(4) 업무 운영 :
1. 규정 미준수로 인한 장부, 계좌, 계정의 불일치, 회계책임자의 검토나 승인 없이 무단 장부 입력, 송금, 전자 이체 등을 하지 않는다.
2. 자금 이체를 위한 증서의 위조, 변조, 변조, 회계 증서의 은닉 또는 고의적인 파기 행위가 없다.
3, 방문결제 업무 및 인감카드 등 업무 및 중요 전표에 대해 정해진 절차를 위반하여 단 한 건의 방문결제, 통화 전달도 하지 않으며, 부츠 현금에 대한 일일 업무종료를 철저히 이행하여 모든 건에 대한 등록 또는 서명 없이 반복 계산하거나 계산하지 않으며,
4. 보유 자금을 무단으로 사용하여 다른 자금을 선지급하거나 재무부에 대한 차명 어음을 발행하지 않습니다. 새 카드 도난 시 미지급, 출납원 장금 미보고 현상 은폐, 예금자 인출 대신 고객 통장(어음), 은행 카드, 비밀번호 무단 보관, 단위 및 개인이 한도를 초과하여 현금을 인출하거나 고액의 현금 인출이 승인되지 않은 경우, 계좌 개설 심사가 허술하고 개인 저축 계좌 개설 절차, 개인 예금 실명제 조항 위반, 공공 자금 개인 저축에 대해
6. 고객이 분실신고에 필요한 절차를 거치지 않고 고객의 자금을 도용한 사실이 없고, 예금증서, 양도성예금증서, 개인예금증서 및 기타 예금증서의 무단 또는 허위 발급이 없으며,
7. 차주의 실제 신용정보를 의도적으로 은폐-위장하고 허위 사전신용조사보고서를 제공한 사실이 없고,
8. 권한과 범위를 초과하여 인쇄한 사실이 없으며,
9. 행위, 인쇄에 대한 미승인 또는 불완전한 승인 절차, 타인을 위한 부대 소개서의 사적 사용 금지,
9. 에스코트 경로를 허가 없이 타인에게 공개하지 않음,
10. 모든 업무 승인 건은 규정에 따라 처리, 운영을 위한 게시물 혼합 금지,
11. 고의적인 규정 및 규정 위반 및 위험 징후 없음 위험 징후 및 안전하지 않은 요소가 없습니다.