은행 금융상품 판매를 위한 말
초대를 위한 말
(1) 약속을 잡는 이유
안녕하세요, 첸 자매님, 저는 최근에 바빴어요? 최근 언론을 통해 유니버셜 생명보험에 대한 보도가 많이 나오고 있다는 사실, 혹시 아셨나요? 저희 회사에서는 유니버셜 투자 및 재무 관리 상품을 곧 출시할 예정입니다. 특히 귀하께서 재무 관리에 대해 관심을 가지고 계시다는 것을 알고, 이 투자 및 재무 관리 상품에 대한 홍보 자료를 특별히 준비했습니다. 내일 오전 10시에 보내 드리겠습니다. 오전 아니면 오후 3시쯤?
(2) 추천 및 인터뷰
안녕하세요 첸**첸 자매님이신가요? 저는 Pacific Life Insurance Company의 Zhang Ping입니다. Zhou 자매는 당신이 그의 가장 친한 친구라고 말했습니다. 그녀는 당신이 가족 재정 관리에 대해 매우 걱정하고 있지만 일이 너무 바빠서 돌볼 시간이 없다고 말했습니다. 저희 회사는 곧 새로운 상품을 출시할 예정입니다. 이것은 세계적으로 유명한 금융 관리 회사가 직접 운영하는 보편적인 투자 상품이며 이에 대한 정보가 있습니다. 내일 오전 10시에 보낼지 오후 3시에 보낼지 알 수 있을까요?
(3) 이상한 인터뷰
안녕하세요 첸**첸 씨이신가요? 저는 Pacific Life Insurance Company의 Zhang Ping입니다.
고객: 제 전화번호를 어떻게 아시나요?
저희 회사는 지역 좋은 5가정 명단이라는 특별한 기록을 가지고 있습니다. 최근 언론에 유니버셜 생명보험에 대한 보도가 많이 나온다는 사실을 알고 계셨나요? 실제로 CPIC는 이르면 2000년 초 유니버셜 생명보험을 최초로 출시한 회사다. 당시 많은 언론에서는 우리 회사를 '유니버설 생명보험의 선두주자'라고 불렀다.
저희 회사는 곧 새로운 유형의 "Huacai Life 유니버설 투자 및 재무 관리 계획
"을 출시할 예정입니다. 출시될 이 재무 계획과 관련하여 판매 전에 더 많은 정보를 얻으시기 바랍니다. 고객의 제안이나 의견에 관해서는 제가 내일 오전 10시나 오후 3시에 방문하는 것이 더 편리할 것이라고 생각하십니까?
대면대화기법
(1) 대면대화기법
안녕하세요 첸자매님, 제가 소개해드릴 금융상품은 오늘 당신에게 전문적인 것은 사려 깊고, 재정적 기반이 있고, 가족에 대한 책임감을 갖고 있는 당신과 같은 사람들을 위한 맞춤형입니다. 이 재무 관리 도구의 구체적인 기능은 자신을 위한 금고를 준비하는 것이며 임대료가 없다는 것입니다. 자금이 충분하면 언제든지 투자하거나 추가 투자할 수 있으며, 자금이 급히 필요할 때는 세금을 내지 않고도 언제든지 자금을 인출할 수 있습니다. 첫 돈을 넣을 때부터 인생에서 발생할 수 있는 위험으로부터 당신을 보호해 주는 보장이 있습니다. 구체적인 내용을 소개하겠습니다.
경상소득 기법(1)
첸 자매: 우리는 사실 우리 자신과 가족이 더 나은 삶을 살 수 있도록 매일 돈을 벌느라 바빴습니다. 비록 이것이 우리의 책임이지만, 때때로 우리는 여전히 돈을 쓰기를 꺼려합니다. 지출해야 하는데, 가장 끔찍한 것은 원래 은퇴나 질병에 사용하려고 계획한 돈이 가족을 위해 지출되어야 한다는 것입니다.
무슨 일이 발생하지 않도록 특별한 재무 관리 도구를 사용하여 힘들게 번 돈에 대한 합리적인 계획을 세워 평생 가족과 재산을 공유할 수 있습니다. 그리고 당신은 독점적인 공간을 확보할 수 있다고 생각하지 않나요?
경상소득 토크(2)
첸 자매님: 보험에 가입하신 많은 고객님들은 보험의 가장 큰 특징은 보험을 유지하는 것이라는 사실을 알고 계십니다
보험 회사에서 받은 돈은 정말로 당신의 것입니다. 왜냐하면 당신이 손에 쥐고 있는 돈은 이런저런 일을 위해 쓰이거나 가족이나 친구들에게 빌릴 가능성이 높기 때문에 당신의 마음을 아프게 할 것이기 때문입니다. 계획. 보험회사에 남겨진 돈은 본인이 사용하기 위해 보관할 수 있을 뿐만 아니라, 그것이 제공하는 보호도 본인과 가족의 행복한 삶을 지켜줄 수 있다는 점을 알 수 있습니다.
일반적인 고객 말하기 능력 (3)
고객 요구에 따른 분류
교육 기금 적립금
Huacai 생활 및 교육 기금 보험 과거와는 달랐습니다. 각 기간별 자녀의 교육비 규모에 따라 입출금 시기와 금액을 선택할 수 있습니다.
아이가 초등학교나 중학교 때 경제적으로 큰 압박을 받지 않는다면 그냥 놔두고 고등학교나 대학교 때 쓸 수도 있고, 아니면 그냥 특수교육금으로 쓸 수도 있습니다. , 자녀의 교육비는 매년 언제든지 재무부에서 인출할 수 있습니다. 무슨 일이 있어도 1년에 한 번 또는 언제든지 인출할 수 있습니다. 사용할 것인지, 언제 사용할 것인지. 이 얼마나 좋다고 생각하시나요?
의료비
일반중대질병 의료보험은 제한된 종류의 질병만 보장할 수 있으며, 일반 외래비 문제는 해결할 수 없으며, 일반 단위 우리는 이러한 문제를 해결하는 데 비용을 지불할 수 없지만
이 문제는 귀하에게 더 큰 관심사입니다. 저희 Huacai Life는 주요 질병에 대한 일반 의료 보험 기능을 제공할 뿐만 아니라 일반 의료비에 대한 예비금으로도 사용할 수 있어 필요할 때 언제든지 개설하여 이러한 걱정을 해결할 수 있습니다. , 알려주세요. 연금보조금
연금 문제는 현대인의 주요 관심사로 떠올랐지만, 현재 시중에 나와 있는 거의 모든 연금보험료가 상대적으로 높고, 계속해서 납부해야 한다는 점은 상당히 스트레스를 준다. Huacai Life는 계좌 개설만 하면 언제든지 원하는 만큼 투자할 수 있으며 보유 금액에는 제한이 없으며 시간이나 금액에도 제한이 없습니다. 사회연금보험의 단점을 보완하고, 연납으로 인한 부담도 줄일 수 있어, 구체적인 기능을 소개해드리겠습니다. 연설
고객 투자 유형에 따른 분류
합리적 유형
첸 씨: 최근 투자와 재무관리에 대한 강의를 듣고 소통하고 싶습니다. 당신과 함께. 물론 주로 조언을 구하고 싶은데요. 투자와 재무관리에 관해 이야기할 때, 이번 재무관리 강의를 들으면서 재무안정성을 강조하시는 분들도 계시더군요. 전문가들은 과학으로부터 투자와 재무관리 측면에서 다양한 금융상품을 결합하는 것이 리스크에 저항할 수 있는 최고의 재무관리 방법이라고 말했다. 이는 귀하의 재무 관리 아이디어와 정확히 일치합니다. 우리 회사는 귀하와 같은 현명하고 합리적인 투자자에게 매우 적합한 새로운 금융 상품을 출시했습니다. 이는 중장기 투자(상품 장점만 나열하면 됩니다)에 적합합니다. 환영하고 사랑합니다. 혜택을 자세히 소개해드릴까요?
보수
올해 투자시장이 매우 활발하지만, 펀드와 주식시장도 또한 대부분의 사람들은 여전히 은행에 돈을 예금할 의향이 있다면 비록 소득이 높지는 않지만 주식 시장의 기복은 없을 것입니다. 직설적으로 말하면 그것은 금융 안정에 관한 것입니다. 회사는 최근에 귀하의 돈을 은행에 "살게" 할 수 있는 상품을 출시했으며, 또한 자금의 안전을 보장하고 결코 돈을 잃지 않을 수 있는 귀하에게 매우 적합한 투자 상품을 소개하겠습니다. ?
투기형
오늘날의 투자는 다양한 채널과 장기 및 단기 투자의 조합을 강조합니다. 전자는 후자에 돈을 투자해서는 안된다는 의미입니다. 투자기간은 장기투자와 단기투자를 합산해야 한다는 뜻이다. 펀드를 좀 샀다고 했던 기억이 나네요. 사실 올해 펀드 시장이 너무 좋아서 안 사면 안타깝겠죠. 그러나 과학적 투자 및 재무 관리의 관점에서 볼 때 다양한 금융 상품을 단기, 중기 및 장기 투자 프로젝트로 결합하는 것이 가장 위험에 강한 조합입니다. 저희 회사에서 새로운 금융상품을 출시했습니다. 장기투자와 보호가 결합된 좋은 상품입니다. 출시되자마자 많은 사랑을 받았는데요.
< p>설명 단어첸 자매, "Huacai 생명 종합 보호 계획". 이 플랜의 혜택과 특징은 주로 다음 5가지 측면에 반영됩니다.
1. 보험 금액은 유연하고 조정 가능하며 모기지 대출을 위해 특별히 설계되었습니다. 가족 재정 보장
2. 가족의 사망과 질병으로 인한 부담을 피하기 위한 포괄적인 보호
3. 연금 보장을 완전히 스스로 결정하는 매우 유연한 지불 방법
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4. 위험 보장금액은 줄어들고 별도계좌는 점점 더 빨리 늘어납니다
5. 사고가 발생하지 않으면 연금저축계획으로 조정될 수 있습니다
이 유니버설 플랜은 다음을 수행할 수 있습니다.
1. 회사에서 개인 계정을 개설하여 보호와 재무 관리의 이중 문제를 해결하고 개인 보호를 즐기면서 자산을 효과적으로 늘릴 수 있습니다.
2. 필요에 따라 보호 금액을 늘리거나 줄일 수 있으며, 자금이 충분할 경우 언제든지 인출할 수도 있습니다. 투자
3, 수수료는 한 눈에 투명하고 명확합니다.
구체적으로, 귀하의 정책이 유효한 한, 우선 귀하는 다음을 통해 개인 계정을 설정할 수 있습니다. 두 번째로 연간 보험료가 공제됩니다. 소액의 초기 비용을 지불한 후 이 계좌를 입력하면 전문가가 계좌 자금의 가치를 유지하고 높이는 재무 관리를 도와줄 것입니다. 셋째, 보호 측면에서 특정 보호 한도를 선택할 수 있으며 해당 한도에 따라 매월 해당 보호가 계정에서 공제됩니다. 비용에 관해서는 지난 통신에 따르면 이제 더 높은 보호가 필요하다는 것을 알 수 있습니다. , 나는 당신을 위해 500,000 위안의 한도를 설계했습니다.
요구 사항의 변화에 따라 재무 관리에 초점을 맞출 수 있습니다. 이때 보호 금액을 적절하게 줄여 보호 비용을 절감하거나 추가 투자를 하고 투자 강도를 높여 이 계획을 결합할 수 있습니다.
매년 귀하의 지출, 투자, 수입을 보고해 드립니다. "연간 보고서"를 통해 귀하의 계획 운영을 명확하게 이해할 수 있습니다. 물론, 언제든지 회사의 상담전화 및 서비스 담당자를 통해서도 문의하실 수 있습니다.
초기비용을 어떻게 설명하나요?
초기수수료와 보호비용은 플랜에서 우리에게 주어지는 보호혜택과 투자혜택을 유지하기 위해 지불해야 하는 비용이며, 우리가 얻는 혜택은 서로 관련이 없습니다
초기 비용과 보호 비용은 어떤 관계인가요?
나무를 심으면 나무가 자라서 풍성한 열매를 맺기를 바라야 하는데, 묘목 구입을 꺼리면 반드시 열매가 맺히지 않습니다. 초기 비용은 묘목을 구입하는 것과 같습니다. 나무를 심으면 물을 주고 거름을 주지 않으면 자라기 힘들겠죠?
보호 비용은 비료를 주고 물을 주는 것과 같습니다. (택시 운전, 옷가게 개업, 기타 사업 투자 등 다양한 비유가 있을 수 있음)
전자 제안서를 토대로 보험 혜택 항목을 항목별로 설명
1.
< p>지난번에 대출로 집을 샀다고 하셨는데, 대출 금리가 6%가 넘었는데, 30만 위안이 넘는 집은 은행에 50만 위안을 갚아야 한다고 하더군요. 원금과 이자로 이루어지며, 상환액은 주로 급여소득에 따라 결정됩니다. 여러분의 보살핌 속에서 여러분의 가족은 극도로 행복할 것이라고 믿습니다. 그러나 삶의 곳곳에는 위험이 도사리고 있습니다. 어느 날 갑자기 불행한 일이 일어나면 여러분 가족의 행복한 삶이 보장되지 않고 그들의 삶에 영향을 미치게 될 것이기 때문에 우리는 여전히 여러분이 해야 할 일이 있습니다. 잘 준비하세요, 그렇죠? 이 계획은 귀하와 가족의 미래 생활의 안정을 보장할 뿐만 아니라 가족의 재정 안정을 보장하는 RMB 500,000의 순자산을 준비합니다. 어떻게 생각하나요?2. 보험금액은 조정될 수 있습니다
고객: 친구와 공동으로 투자사업을 하고 있는데 나중에 돈이 생기면 곧 갚을 수 있어요. . Ye: 그건 확실해요. 당신의 경력은 점점 더 발전하고 있는 것 같아요. 실제로 이번 계획에서도 이런 점을 고려하고 있다. 아시다시피, 귀하의 보험 금액은 한도 내에서 조정 가능하며, 필요한 경우 보험 금액을 늘리거나 줄일 수 있습니다. 대출금이 상환되면서 보험금액은 줄어들고, 수수료는 절약되며, 투자축적에 더 많은 자금을 사용할 수 있습니다. 그리고 그렇게 일을 잘하면 소득이 늘어나면서 삶의 질도 확실히 좋아질 것이고, 그때에는 더 큰 집을 사고 싶거나, 아이들이 더 좋은 교육을 받기를 바라게 될 것입니다. 비용에는 더 높은 수준의 보호가 필요할 수 있으며 이 계획은 이를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다.
3. 의료 보장
가족에게 소득이 없으면 어떻게 될지 생각해 본 적이 있습니까? 가족의 가장으로서 몸을 돌보는 것이 가족을 돌보는 일이겠죠? 질병의 발생은 가계의 소득에 영향을 미칠 뿐만 아니라, 가계에 큰 부담을 안겨주고, 막대한 의료비가 가계의 발목을 잡게 됩니다. 사회의료보험의 의료보호와 실제 필요한 의료비 사이에는 큰 격차가 있다. 따라서 이 계획에서는 25가지 주요 질병을 보장하는 것 외에도, 경미한 질병에 대한 일반적인 외래 비용도 언제든지 이 계좌에서 인출하여 의료 보험을 보완하고 개선할 수 있는 의료 보험 부분을 특별히 설계했습니다. .
이렇게 하면 의료보험에 공백이 생기지 않고, 어떤 질병의 위험이 발생하더라도 귀하와 가족의 행복한 삶에 영향을 미치지 않을 것입니다.
4. 낮은 보호 비용
높은 투자 수익과 포괄적인 보호를 제공하는 이러한 계획의 경우 당사에서 범용 계좌를 개설하기만 하면 되며 연간 보호 비용은 다음과 같습니다. 585위안, 월 50위안 미만이며 귀하의 계좌는 일일 이자와 월복리를 기준으로 계산되므로 이 계좌는 꾸준하고 빠르게 성장할 것입니다. 귀하의 투자금은 100,000위안입니다. 가장 보수적인 투자 수익을 기준으로 귀하의 계좌 금액은 2년 후에 상환되며 귀하의 계좌 금액은 매일, 매월, 매년 계속해서 가치가 증가할 것입니다. 500,000위안의 높은 평생 보호를 누리려면 돈을 쓰십시오.
5. 투자 및 저축 기능
고객: 문제가 없으면 돈을 헛되이 지불한 건가요?
예: 그러면 어떻게 될까요? 당신과 당신 가족의 연금 서비스로 사용될 수 있습니까? 당신을 위한 "별도의 계정"을 준비했습니다. 제안 내용을 읽어보실 수 있습니다. 대부분의 사람들은 여러 은행에 여러 계좌를 개설합니다. 이 보험 플랜에 가입하는 것은 보험 회사에 "유니버설 계좌"를 개설하는 것과 같습니다. 귀하의 계좌로 정기 및 비정기적으로 돈을 입금할 수 있으며(추가 보험료),
필요할 때 언제든지 돈을 인출할 수도 있습니다.
그리고 이 계좌도 고객님을 위한 이자를 월 단위로 계산해 주는데 이자는 유동적이며 보험사의 투자 실적과 연동되지만 매해 고객님에게 최저 금리를 제공해 드리겠습니다. 연도는
2.5% 이상입니다(은행의 1년 세후 이자율보다 높음). 이자는 다음 달에 원금으로 합산되며 실제로 이자는 매달 복리로 계산됩니다. 보시다시피, 중도에 모으지 않으면 이 돈은 20년 뒤에는 20만 위안 가까이 되고, 60세에 은퇴하면 30만 위안(최저 보장 금리 2.5%를 기준으로 계산하면)이 됩니다. 현재 이자율 기준으로 더 높음) 매우 안전하고 안정적이며 충분한 연금 재원입니다. 또한 보험 회사는 귀하에게 500,000의 보호도 제공합니다.
6. 추가 보험료 추가 가능
이 계획이 향후 저축 계획으로 좋다고 생각되면 언제든지 추가 투자를 하여 추가 비용을 절약할 수 있습니다. 자금이 충분하면 투자 수익을 누릴 수 있습니다. 2.5%의 수입을 기준으로 하면 우리 회사의 투자 성과는 작년에 항상 좋았습니다. 평균 6%가 넘는다.
6. 유연한 징수
이 계좌는 보험회사에 개설되어 있지만 계좌 자금의 사용은 매우 유연합니다. 귀하의 계좌에 적립된 자금은 자본 회전이 어려울 때 일시적인 비상 사태를 완화하기 위해 부분적으로 인출되거나 자녀의 대학 단계에서 자녀 교육 자금으로 계획된 연간 분할 수령이 가능합니다. 자금 수령에 대한 수수료는 없습니다. 또한 이는 귀하의 보장 금액에 영향을 미치지 않습니다. 당신과 같은 축복받은 사람은 멋진 삶을 살게 될 것입니다. 이 계획을 이용하면 은퇴 후 일시금이나 연간 예금을 연금으로 받을 수 있어 노후에 질 높은 삶을 누릴 수 있습니다. 어떻게 생각하나요?
7. 지속적인 지불에 대한 특별 보상
첸 씨, 매년 제때 지불하시면 10년이 지난 후에는 저희 회사에서 보상해 드리겠습니다. 귀하와 같은 단골 고객에 대한 보상으로 이 돈이 귀하의 계좌에 직접 입금될 것입니다. 최소한의 수익으로 적립된다면 귀하가 은퇴할 때까지는 적은 금액이 아닐 것입니다. 내년에 서비스 비용을 지불할 수 있도록 준비하십시오.
발표 진행
이 계획이 보험 금액을 늘려야 하는지 여부에 대해 불분명한 사항이 없으면 여기에 서명해 주십시오(계획 및 보험 신청서 서명). 귀하의 재정 계획이 즉시 실행될 수 있도록 제때에 회사에 연락하여 이 범용 금융 계좌를 개설하십시오.