은행 사건 분석을 통해 은행 보안을 잘 수행하려면 기존 문제를 신속하게 발견하고 효과적인 예방 조치를 취하며 예방 의식을 강화하고 사건 발생을 줄여야 합니다. 아래에서는 모든 분들을 위해 은행 사례 분석에 대한 샘플 에세이를 추천해 드리겠습니다. 은행사건 경험분석 1부
최근에는 각종 금융사건이 빈번하게 발생하고 있으며, 발생률도 여전히 높고, 사건 예방상황도 심각하다. 금융사건의 발생사례를 살펴보면, 형태는 다양하지만 그 원인은 한 가지로 압축되는데, 시스템의 부재와 관리의 부재이다.
첫째, 예방의식이 강하지 않고 관리가 소홀하다. 최근에는 대부분의 은행이 사업 개발에 집중하고 사건 예방을 소홀히 하는 현상이 상대적으로 흔합니다. 특히 풀뿌리 은행에서는 효율성 우선, 임무 우선 현상이 더욱 흔합니다. 이들 부서에서는 주요 비즈니스 지표 평가에만 초점을 맞추고 내부 관리에는 관심을 두지 않으며 안전 교육을 무시하고 책임감을 경시하며 소수의 경고 교육도 형식적인 경우가 많습니다. 두 번째는 법과 규율에 대한 인식이 부족하고 교육을 소홀히 하는 것입니다. 은행에는 지점이 많고 서비스가 다양하며 대부분의 직원이 풀뿌리 수준에 있습니다. 오랫동안 직원들은 현실과 제도에 대한 관심을 충분히 기울이지 않았습니다. 사상교육을 형식적인 것으로 여기고 사상교육은 무의미하다. 시간이 지나면서 직원들의 사상적, 도덕적 기준이 쇠퇴하고, 법규에 대한 인식이 약하며, 법규 준수 의식과 부패 및 변화에 대한 저항 능력이 부족하고, 대부분 개인의 양심에 따라 일하며, 삶과 가치관에 대한 고귀한 견해를 가지고 있습니다. 셋째, 감사강도가 약하고 감독이 미흡하다. 한편으로는 감사력이 상대적으로 약하고, 지점이 많고, 범위가 넓으며, 줄이 길고, 객관적으로 감사인력이 많은 은행에 대해서는 효과적인 감독검사를 완전히 시행하기가 어렵습니다. 책임감이 부족하고 원칙이 약합니다. 발견해야 할 문제가 제때 발견되지 않고, 발견된 문제에 대한 효과적인 조치가 취해지지 않고, 큰 문제가 사소한 문제로 축소됩니다. . 일부 사실이 발견되고 시정통고가 내려졌음에도 불구하고 이행에 대한 더 이상의 감독·점검이 이뤄지지 않아 문제가 누적돼 결국 대형 경제사례로 이어졌다.
연구, 특히 사례에 대한 심층 분석을 통해 은행 시스템에서 사례 발생을 줄이고 예방 및 통제 메커니즘을 효과적으로 만들기 위해서는 다음과 같은 사항이 이루어져야 한다고 믿습니다.
우선 법규 구축을 강화해야 한다. 물론 은행 내부에는 다양한 내부 규칙과 규정이 있는데, 이는 결코 불완전하지 않으며, 처벌도 결코 가볍지 않습니다. 그러나 많은 직원들의 눈에는 많은 시스템이 단지 시스템에 불과합니다. 벽을 이루고 있으며 자체 동작을 표준화하기 위해 잘 구현되지 않았습니다. 그러나 시스템 구축의 필요성과 중요성을 무시할 수는 없습니다. 시스템은 비록 전능하지는 않지만 필요하고 필수불가결하다. 시스템 실행을 더욱 개선하고, 관리 허점을 막고, 비즈니스 운영 및 관리의 모든 측면과 수준을 포괄하도록 시스템을 홍보하는 것이 매우 중요합니다. 모든 것은 시스템을 사용하여 책임을 이행하고 시스템이 스스로 말할 수 있도록 해야 합니다. 첫째, 모든 직원은 먼저 규칙과 규정에 따라 행동하고 더 이상 경험에 의존하지 않는다는 개념을 강화해야 합니다. 시스템 앞에 모든 사람이 평등하다는 믿음을 확립하는 것은 더 이상 단순히 명령을 따르는 것이 아닙니다. 내부통제의 책임은 모두가 나로부터 시작된다는 생각을 확립하는 것이 더 이상 나 자신과 상관없이 높은 곳에 매달리는 문제가 아니다. 좋은 시스템이 구축되면 좋은 결과를 얻기 위해 시스템 구현을 모델링하는 사람들 그룹이 필요합니다. 따라서 다양한 내부 통제 시스템의 이행에 대한 사후 추적 및 감독을 강화할 필요가 있으며, 내부 통제 시스템을 심각하게 위반한 직원은 반드시 엄중한 처벌을 받아야 합니다. 개인적인 고통을 겪어야 합니다.
둘째, 예방 메커니즘을 강화해야 합니다. 기계적 허점은 다양한 경우에 중요한 요소입니다. 내부 직원이 연루된 모든 사건의 이면에는 항상 가해자의 장기적인 고의가 있었습니다. 그들은 업무 메커니즘의 허점을 이용하고, 신중하게 준비하고, 범죄를 저지를 기회를 기다렸습니다. 업무 메커니즘의 변화를 통해 사례 발생을 예방해야 합니다.
예를 들어 직원의 도덕적 해이 예방을 중요한 안건으로 삼아야 하며, 특히 직원의 '6번째 관찰'을 중요한 안건으로 다루어야 합니다. 직원의 경우 출근 전 태도, 출근할 때의 감정, 식사할 때의 식욕, 소통할 때의 기분, 퇴근 후의 속도, 퇴근 후 무엇을 하는지를 살펴보면 이 6가지 관찰을 통해 즉시 알 수 있습니다. 직원의 사고방식이 비정상적이고, 행동이 왜곡되어 있는지, 행동이 왜곡되어 있는지 여부. 직원들의 이념적 동향을 면밀히 관찰하고 사건으로 이어질 수 있는 다양한 숨겨진 위험을 차단하십시오. 예를 들어, 업무 메커니즘 측면에서 직무 순환을 제도적으로 실시할 수 있고, 감사 및 감독을 제도적으로 실시할 수 있으며, 직원 교육을 제도적으로 실시하는 등의 방식으로 방지할 수 있습니다. 직원들이 오랫동안 같은 자리에서 일하는 것을 방지하고 규제 허점에 익숙해져 범죄를 저지르려는 유혹을 피하십시오. 내부통제시스템 이행의 실효성은 제도적으로 보장되어야 합니다.
셋째, 리스크 교육과 관리를 강화해야 합니다. 모든 직원의 위험 인식을 확립하고 예방의 핵심 사항을 강조하는 것이 필요합니다. 모든 직위, 모든 연결고리, 모든 직원이 위험을 예방하는 열쇠입니다. 조금만 부주의해도 손실이 발생하고 위험이 발생합니다. 따라서 사례 예방 및 통제 관리는 사업 운영 목표 달성과 결합되어야 하며, 위험 사례의 특수 사례 관리는 직원의 위험 인식 제고 및 직원의 전반적인 자질 향상과 결합되어야 합니다. 모든 직원의 위험 예방 인식을 향상시킵니다.
넷째, 사례 예방을 위한 소프트 환경 조성을 강화해야 합니다. 첫째, 직원들의 고민을 배려하고, 학습과 생활, 업무의 어려움을 해결해 주어야 하며, 점심에 따뜻한 밥을 못 먹고, 식사 후에도 쉴 수 없는 등 일선 직원들의 고민을 해결해 주어야 합니다. 업무에 집중하고 열정적으로 서비스를 제공할 수 있도록 합니다. 둘째, 직원 소득을 늘려야 합니다. 직원의 소득이 사례 빈도와 큰 관계가 있다는 사실은 직원이 소득이 높고 일자리가 안정적이며 사례 발생률이 낮거나 0인 부서 및 산업에 큰 관계가 있다는 사실이 완전히 입증되었습니다. 직원의 소득 수준을 높이면 최소한 물가 상승에 맞춰 이를 유지할 수 있으므로 저소득 직원은 걱정 없이 부지런히 일하고 어떤 형태의 위반에도 의식적으로 저항할 수 있습니다. 셋째, 직원들의 목소리에 귀를 기울이고 그들의 생각의 변화에 귀를 기울여야 합니다. 각급 리더는 기층에 가서 각 직원들과 폭넓게 접촉해야 하며, 리더십의 기술과 방법을 잘 활용하여 직원들이 마음속에 있는 것과 말하고 싶은 것을 말하게 하여 직원들을 도와주어야 합니다. 이념적 경향을 파악하고 자신이 직면한 다양한 문제를 지도하고 해결하는 데 주의를 기울인다. 생활, 학업, 직장에서의 어려움과 갈등, 그리고 관심을 갖는 초점과 어려운 문제는 부정적인 것을 긍정적으로 바꾼다.
다섯째, 예방통제 인식교육을 강화해야 합니다. 예방 및 통제 인식을 더욱 향상시킵니다. 학습과 교육의 강도를 높이고, 혁신적인 학습 형태를 통해 학습효과를 높이고, 학습 콘텐츠를 풍부하게 하여 제도 규정 등 준법문화가 직원들의 뇌와 마음에 기억될 수 있도록 하고, 예방의식과 예방의식을 고취시키는 것이 필요합니다. 통제는 지속적으로 개선되어야 한다. 직원들은 현상을 통해 본질을 보는 법을 배워야 하고, 평시에는 위험에 대비하고, 침착함 속에서 저류를 발견하고, 싹과 초기 단계에서 사건과 사건을 잘 파악하고, 자각, 자기 예방, 자기 예방을 달성해야 합니다. 보호와 자기 개선. 내부 통제 실행 능력을 더욱 향상시킵니다. 사례교육, 시스템 학습, 업무운영, 점검 및 점검, 문제발견 및 시정 등의 과정에서 내부통제 실행역량 구축을 종합적으로 강화하고, 이를 위해 전 직원의 내부통제 실행역량을 더욱 향상시켜야 한다. 실행은 변형되거나 모양이 틀리지 않으며, 손실이나 손상이 없습니다. 우리는 내부 관리의 취약한 연결고리를 파악하는 데 큰 중요성을 부여해야 합니다. 우리는 '4대 사업', '8련', '10대 엄금'을 최우선으로 삼고 세부사항에 세심한 주의를 기울여야 합니다. 새로운 문제와 숨겨진 위험을 발견하고, 발견된 위반 사항에 대해 적극적으로 시정하고, 엄중히 조사하고, 엄중하게 처벌하며, 항상 고압적인 자세를 유지하여 모든 작은 위반이 큰 관심과 경각심을 불러일으켜 위반을 근본적으로 근절할 수 있도록 합니다.
은행 사건 경험 분석 2부
최근 몇 년 동안 은행 금융 기관에서는 법령 위반 사례, 특히 일부 중대하고 중요한 사건이 계속 발생하고 있으며 막대한 액수와 심각한 상황으로 인해 피해를 입었습니다. 은행 금융기관과 사회의 신뢰도는 부정적인 영향을 가져왔고, 동시에 경영을 효과적으로 강화하기 위해서는 은행 금융기관의 운영 리스크를 식별하고 통제하는 능력이 사업 발전에 적응하지 못하는 문제가 두드러집니다. 상업은행과 농촌신용협동조합의 빈번한 사례 추세를 단호히 억제하고 개혁과 발전이 순조롭게 진행되도록 보장하기 위해 중국 은행감독관리위원회는 은행 금융기관의 사례 탐지 및 예방에 대한 특별 관리 업무를 수행하기로 결정했습니다. 시스템 강화의 주요 내용 -
구축. 첫 번째 연구 단계를 마치고 이제 경험을 요약하면 다음과 같습니다.
1. 사례 발생의 주요 원인< /p>
금융사례의 발생을 살펴보면, 형태는 다르지만, 그 원인은 주로 각종 내부통제제도를 제대로 이행하지 못하여 발생한 것으로 나타났다. 최근 연구를 통해 우리는 은행 금융기관의 내부 관리 소홀, 규칙 미준수, 부적절한 처벌 등의 문제가 드러나는 것 외에도 직원의 도덕적 해이 통제를 소홀히 하는 것이 중요한 원인이라는 사실을 발견했습니다. 주요 문제점은 다음과 같습니다.
첫째, 직원의 전반적인 자질이 높지 않고 교육이 취약합니다. 속담처럼, 수천 마일의 제방이 개미 둥지에서 무너졌습니다. 농촌신용협동조합은 지점이 많고, 분야가 넓으며, 줄이 길다. 대다수의 직원이 풀뿌리 수준에 있다. 오랫동안 표준화되고 제도화된 사상교육이 충분히 이루어지지 않았고, 안전교육도 이루어지지 않았다. 부족한. 일부 신용협동조합은 안전관리와 사건 예방에 소홀히 하여 직원들 사이에 오해를 불러일으키고, 경각심을 느슨하게 하고, 자신에게 아무 일도 일어나지 않으면 다른 사람이 책임을 져야 한다는 생각을 갖게 만든다. 불충분한 사례 예방으로 인해 사람들은 안전 작업을 이야기하고 사례 예방을 무시하게 되었습니다. 동시에 유혹은 사회적 분위기, 음란물, 도박, 마약의 영향으로 자제력이 약하고 정치적 자질이 낮으며 도덕적 부패, 비열한 스타일, 당 규율을 무시하는 사람들에게 범죄를 유발하는 주요 요인입니다. 그리고 주법, 그리고 부풀려진 이기적인 욕망.
둘째, 예방의식이 강하지 않고 관리가 취약하다. 최근에는 대부분의 신용협동조합이 사업개발에 집중하고 사건 예방을 소홀히 하는 현상이 완전히 변하지 않았습니다. 특히 풀뿌리 신용협동조합에서는 업무를 우선시하고 일방적으로 일방적으로 추구하는 경향이 있습니다. 내부관리, 안전교육, 책임감 등을 중시하고 심지어 상사를 속이고 누워서 시시콜콜하게 배우고 교육하는 경우도 있다.
'열에 아홉은 위반'이라는 말이 있듯이, 규칙과 규정에 따라 행동하지 않으면 사건 발생의 기초가 됩니다. 한편으로는 규칙과 규정이 무시되고, 규정이 실행되지 않으며, 공포된 법령과 규정은 형식일 뿐이며 정당한 역할을 수행하지 않습니다. 반면에 충성심이 강하고 감정에 따라 행동하며 시스템과 원칙을 감정으로 대체하고 업무를 운영절차에 따라 처리하지 않아 사건이 발생하는 경우도 있다. 사건 예방 업무의 배치 및 구현이 거의 이루어지지 않아 업무에 공백과 공백이 생기고 범죄자가 활용할 수 있는 기회가 남습니다.
3. 감사검사는 형식적이고 형식적이며 감독이 약하다. 한편으로는 감사력이 상대적으로 약하고, 포인트가 많고, 적용범위가 넓으며, 줄이 길고, 객관적으로 감사를 실시하는 신용협동조합에 대한 효과적인 감독검사를 전면적으로 실시하기 어렵습니다. 직원들의 책임감이 부족하고 원칙이 취약하며, 감사와 점검이 그래픽 형식으로 진행되어 발견해야 할 문제를 제때 발견하지 못하고, 발견된 문제에 대한 효과적인 조치가 이루어지지 않았습니다. 큰 문제는 사소한 문제로 줄어들고, 사소한 문제는 아무것도 아닌 것으로 축소되었습니다. 일부 사실이 발견되고 시정통고가 내려졌음에도 불구하고 이행에 대한 더 이상의 감독·점검이 이뤄지지 않아 문제가 누적돼 결국 대형 경제사례로 이어졌다.
2. 사례 발생 방지를 위한 대책 및 제안
이 활동을 통해 직원 각자는 자기 교육, 자기 분석, 수업 학습, 경보음 울리기, 관련 금융규정과 농어촌신용협동조합의 규정을 비교하고, 직무수행과 법규 준수의 격차를 자체적으로 파악하고, 향후 업무방향을 명확히 하여 법규 위반을 확실히 억제하고, 우리 농어촌신용협동조합의 규제와 건수는 계속 줄어들 것입니다.
저는 개인적으로 좋은 사건 예방의 핵심은 사람이라고 믿으며, 농어촌신용협동조합은 인본주의적 이념을 확고히 확립해야 합니다.
첫째, 직원들에게 정기적으로 정치 이념과 직업 윤리에 대한 교육을 실시하여 직원들이 올바른 삶과 가치관을 확립하고 퇴폐 사상의 침식에 의식적으로 저항하며 자주 강에 갈 수 있도록해야합니다. 신발이 젖지 않도록 하고, 알람벨을 자주 울리고, 예방접종도 자주 해주세요.
두 번째는 직원 감독 및 관리 업무를 잘 수행하고 핵심 위치 및 중요 링크의 직원 순환, 원격 통신 시스템 및 상호 견제 및 균형 메커니즘을 개선하고 내부 직원이 서로 공모하는 것을 엄격히 방지하는 것입니다. 다른 사람과 함께 범죄를 저지르는 것입니다.
세 번째는 징후 파악, 실행 파악, 취약한 연결 고리 파악, 사례 예방 조치가 마련되었는지 확인하는 것입니다. 주변 대리점과 직원을 사건 예방 업무의 중심으로 삼아 감사원의 직무 책임을 강화하고 현장 감사, 핵심 검토 및 현장 감독을 도입하고 정기 및 비정기 순차 검사와 직무 분할 감사를 실시합니다.
넷째는 각종 규칙과 규정을 제정하고 개선하는 것이다. 시스템 구축을 강화하고, 직원 도덕적 위험 예방에 주의를 기울이고, 절차를 엄격하게 운영하며, 동시에 직원의 생각을 의제에 포함시킵니다. 직원의 업무 전 태도, 수업 중 감정을 살펴보십시오. , 식사할 때의 식욕, 대화할 때의 기분, 퇴근 후의 속도를 알아보세요. ?이 "6가지 관찰"을 통해 기본적으로 직원의 정신 상태가 시간에 비정상인지 여부를 감지하고 직원의 이념적 동향을 면밀히 관찰하며 싹에서 사건을 유발할 수 있는 다양한 숨겨진 위험을 차단할 수 있습니다.
요컨대, 이번 연구를 통해 나는 우리 모두가 우리 입장의 실제 상황과 결합하여 법과 규정을 준수하려는 의식과 주도성을 지속적으로 향상시키고 성실하게 자기를 수행한다면, -교육, 자제, 교훈을 얻고, 경보를 울리고, 예방의식을 높이고, 우리 Xinhe가 더 나은 내일을 가질 것이라고 믿습니다. 은행 사례 분석 3부
최근에는 시중은행에서 법률 및 규정 위반이 지속적으로 발생하고 있으며, 특히 이는 막대한 금액과 심각한 상황을 지닌 중대하고 중요한 사건으로, 은행의 평판과 사회적 이미지에 부정적인 영향을 미치는 동시에 은행 기관의 문제입니다. 사업 발전에 적응할 수 없는 운영 위험을 식별하고 통제하는 능력이 탁월합니다. 은행 관리에 대한 감독을 효과적으로 강화하고 빈번한 사건의 추세를 단호히 억제하며 개혁과 발전의 원활한 진행을 보장하기 위해 중국 은행 규제 위원회는 는 시스템 구축 강화를 주요 내용으로 하여 은행 사건 탐지 및 예방에 관한 특별 관리 업무를 수행하기로 결정했습니다. 은행산업의 경쟁이 심화됨에 따라 각 은행은 금융 혁신을 추진하고 고유한 금융 상품을 출시하기 위해 노력을 아끼지 않았습니다. 이러한 비즈니스 활동은 은행산업에서의 위상을 크게 향상시켰습니다. 세계의 은행산업은 특정한 역할을 해왔습니다. 그러나 우리는 또한 우리나라의 은행 산업이 경제적 이익 추구에 너무 집중하기 때문에 신제품을 출시할 때 상응하는 제도적 보장을 구축하는 것을 종종 잊어버리고 결과적으로 일부 신제품은 여전히 낡은 관리 시스템을 사용하고 있으며 심지어 일부는 심지어 낡은 시스템을 사용하고 있다는 점도 보아야 합니다. 시스템이 없습니다. 최근 몇 년 동안 많은 산업에서 대규모 사건이 발생한 중요한 이유는 관리입니다. 그러나 동시에 우리는 최근 발생한 일부 사건의 상당 부분이 전통적인 비즈니스에서 발생하고 있다는 점도 확인해야 합니다. 범죄자들은 은행 업계에 막대한 손실을 입히기 위해 전통적인 방법만을 사용했습니다. . 내부 통제 시스템을 구현하는 과정에서 우리는 부주의하고 규칙을 따르지 않았으며 일상 업무에서 내부 통제 시스템 및 비즈니스 운영 절차의 요구 사항에 따라 운영하지 않았습니다. 경험과 감정을 이용해 범죄를 저지르는 허점을 얻었습니다.
우리의 일상 업무에는 (1) 신용: 대출 승인 및 신용 관리, 계열사에 대한 장기 대출 등 쉽게 사건을 일으킬 수 있는 특정 링크가 있습니다. (2) 회계: 회계 업무의 분리 및 상호 제한, 영국 증권 및 중요 문서의 "일방적 청산" 현상; 빈 바우처 및 양육권 등
이러한 링크의 관리는 관련 시스템의 구축 및 개선과 시스템 실행자의 높은 관심과 엄격한 실행에 달려 있습니다. 이번 행사는 운영 위험 예방 및 특수 사례 관리 강화와 시스템 구축 강화 및 심화를 유기적으로 결합합니다. 은행개혁, 운영리스크 예방 특별관리와 사업운영 목표완성을 결합하고, 운영리스크 예방과 강화 사례 특별관리를 직원의 리스크 인식 제고 및 개선과 결합합니다. 직원의 전반적인 품질을 향상시키면 이 두 가지 측면이 동시에 향상될 것입니다.