은행 업무 자체 점검 보고서 샘플(일반 5조)
시간이 흐르고, 그 동안의 일을 되돌아보면, 거기에다. 놀라움과 문제점이 있는데 어떻게 가장 비판적인 자기성찰 보고서를 남길 수 있겠는가! 그럼 정식으로 자가진단서를 작성하는 방법을 아시는 분 계신가요? 아래는 제가 여러분을 위해 정리한 은행업 자체 점검 보고서 샘플(5개 일반 기사)입니다. 이 보고서를 참고하시면 도움이 될 것입니다.
은행 업무 자체 점검 보고서 1
영업 표준화를 위해 영업점 개인 금융 부서와 협력하여 20xx에 실사 감독 및 검사를 수행하기 위해 우리은행은 리스크 예방과 전 임직원의 준법경영의식 제고, 사건의 숨은 리스크 감소, 안전하고 안정적인 운영 확보를 위해 엄격하고 표준화된 자체점검 활동을 실시하고 있습니다. 현재 관련 감사보고서는 다음과 같으니 검토해 주시기 바랍니다.
먼저, 개인대출업
자체검사일 현재 우리 은행의 개인대출 잔액은 XX백만입니다. 그 중 '급여대출' 잔액은 X백만 위안, 기타 개인대출 잔액은 X백만 위안(부실채권 잔액 X백만 위안 포함)입니다. 부실채권 재고에 대한 관리 및 통제를 강화하기 위해 우리 은행은 "XX은행 신용업무 관리 조치에 관한 고시" 및 "시행규칙 고시"의 요구사항을 엄격히 준수합니다. 중국 XX은행 XX지점 개인신용업무 관리를 위한' 조치를 취하고 적시에 효과적인 조치를 취하여 부실채권의 증가를 방지하고 영업인력을 적극적으로 조직하여 방문투표를 통해 기존 부실채권을 줄인다. -집문집회, 전화집회 등. 자체점검일 현재 부실채권에 대한 이자 ****XX백만 위안을 회수하였습니다. '급여대출' 업무의 접수부터 심사, 발급까지 전 과정은 'X은행' 등 관련 법규에 따라 엄격하게 시행됩니다.
둘째, 고객 관리 시스템 측면에서
PCRM 및 CFE 관련 문서의 요구 사항에 따라 우리 은행은 신규 사용자를 신속하게 업데이트하고 중복 사용자를 정리했습니다. 고객관리 시스템 개선 센터에는 4명의 상담원이 있습니다. 우리 은행의 실제 상황에 따라 우리 은행은 운영자를 위한 목표 집단 토론, 교육 및 학습을 조직했습니다. 교육을 통해 모든 시스템 운영자는 관련 기능 모듈을 보다 능숙하게 사용할 수 있습니다.
셋째, 고객관계 유지 측면에서
저희 은행에는 인력 부족으로 인해 전담 계좌관리자, 로비관리자, 고객관리 인력이 없습니다. 이에 우리은행은 "고객관계 마케팅 관리 업무지침"의 요구사항에 따라 중요고객 및 VIP고객 유지를 위해 전담 파트타임 인력을 배치하고 있습니다. 그리고 고객에게 효율적이고 고품질의 서비스를 보장하기 위해 모든 직원을 위한 교육을 조직합니다.
넷째, 기금대리업 업무준수에 있어서
우리 은행은 우수한 상품발급서류 및 상품판매서류에 따라 모든 직원에게 이를 신속하게 전달하고, "XX은행증권투자"펀드대리점 판매업무 관리방안" 등 공지사항을 통해 홍보 및 판매를 적극적으로 진행하고 있습니다. 그러나 펀드시장 상황 등의 사유로 XX 이후 판매가 성공적이지 않아 운영리스크는 없습니다. 우리 은행에는 현재 펀드판매 자격증을 취득한 인력이 없기 때문에 관련 자격증을 취득하기 위한 학습 및 교육을 진행하고 있습니다.
다섯째, 개인금융관리 및 귀금속에 관하여
자체심사 과정에서 당사 은행은 이전에 개인금융상품을 판매했던 일부 고객 중 '개인금융관리'를 완료하지 않은 사실을 발견했습니다. 투자자 위험 허용도 평가' 설문지 및 기타 자료가 잘 관리되지 않습니다. 이와 관련하여 적극적인 개선 조치를 취하십시오. 귀금속 사업은 아직 시작되지 않았습니다.
자체점검 결과 우리은행은 개인금융 관련 업무에 있어 규정 이행 미흡, 불규칙한 업무수행, 리스크 관리 미흡 등 여전히 많은 문제점을 안고 있는 것으로 확인됐다. 이와 관련하여 우리 은행은 시스템 요구 사항에 따라 신속하게 시정하고 향후 업무에서 유사한 부적합, 불완전, 허점 및 위험한 상황이 발생하지 않도록 방지할 것입니다. 은행업 자체 조사 보고서 2
올해 우리 현에서는 자체 조사를 통해 산업 구청 지점에서 "기업 평가 기관"과 "비즈니스 스타일 평가" 활동을 몇 달 동안 진행했습니다. 중국상업은행은 기존의 문제와 광범위한 문제를 확인하고 각계각층의 의견을 수렴한 결과 서비스 환경을 더욱 개선하고 서비스 수준을 더욱 향상하며 대출 강도를 더욱 높여야 한다는 점을 주요 요점으로 삼았습니다. 더욱 증가했습니다. 이러한 문제에 대해서는 차후 확인하고 수정하도록 하겠습니다. 자가진단, 자가수정, 정정현황은 현재 다음과 같이 보고됩니다.
하드웨어 구축을 강화하고 서비스 환경을 개선합니다. 최근 몇 년 동안 우리 은행은 100만 위안 이상을 투자하여 인청의 지점 및 분점 업무실을 개조하고 올해 9월 말에 인청시의 첫 번째 "VIP 재무 관리" 지점에 지점 업무실을 건설했습니다. 센터". 기타 매장은 표준화된 '종합금융관리센터'와 '금융편의점'으로 구축되었습니다. *** 리노베이션을 통해 영업면적을 260제곱미터 이상 늘리고 영업창구 6개를 추가했으며, 각 영업점에는 자동입금기, 자동입금 및 접지기, 온라인뱅킹 컴퓨터, 자동입금기 등을 갖추고 있습니다. 오프라인 ATM 2대를 설치하고 서비스 환경을 대폭 개선했습니다.
서비스 품질 향상을 위해 3가지 활동을 진행합니다.
첫째, 서비스로 가치를 창출하는 '서비스 가치의 해' 활동을 심도있게 전개하고, 둘째, 매장 내 '서비스 스타'와 서비스 '위험 신호 단위'를 선정하여 모델을 선도하는 활동을 계속 전개한다. , "표준화된 서비스" 활동을 광범위하게 수행하고 직원이 표준화된 방식으로 업무를 수행하도록 조직합니다. 동시에 지점은 고품질 서비스에 대한 교육, 검사, 보상 및 처벌의 강도를 높여 은행 전체의 서비스 수준 향상을 촉진했습니다. 현재 은행의 모든 일선 직원은 근무 시 유니폼 착용과 근무 배지 착용을 고집하고 있으며, 매장 직원은 일반적으로 웃는 서비스, 양손으로 고객 바우처 받기 등 '5가지 표준화된 서비스'를 제공하고 있습니다. ICBC 지방 지점의 3분기 '신비한 남자' 고품질 서비스 검사에서 우리 은행의 종합 점수는 ICBC 샹판 지점의 22개 지점 중 2위를 차지했습니다.
신용혁신을 견지하고 대출을 늘린다. 우리은행은 기업담보대출을 취급하면서 일부 기업대출의 담보가치가 부족하다는 점을 감안하여 대출방식을 혁신하였고, 기업철강, 밀, 면사 등 벌크자재를 담보로 한 상품금융, 기업계좌담보대출 등을 순차적으로 처리해 왔습니다. 무역금융의 경우, 거래상대방 은행이 발행한 확인서로 판매자의 신용장 자금조달을 담보하였고, 일회 담보로 제공되어 기업이 재사용하는 중소기업 네트워크 회전대출도 발행하였습니다. 우리 은행에서는 개인의 민간경제 발전과 우리 군 주민의 창업 및 취업을 지원하기 위해 상점 등에 담보대출을 실시하고 있습니다. 신용 업무의 혁신으로 대출 옵션이 확대되고 신용 자금 역량이 확대되었습니다. 9월 말까지 우리 은행의 각종 대출 잔액은 연초보다 1억 1천만 위안 증가한 2억 9천 5백만 위안에 이르렀으며, 이 증가율은 시의 상위 금융 기관 중 하나로 자리매김하여 시의 발전을 강력하게 뒷받침했습니다. 도시의 경제.
현당위원회와 현정부에서는 우리를 아끼는 마음으로 평가대상으로 우리은행을 선택하셨고, 우리은행의 업무방식 구축에 대해 귀중한 의견을 제시해주신 기업과 고객님들은 우리에 대한 신뢰를 보여주고 계십니다. . 우리은행 임직원들은 이번 '업무 스타일 검토'와 '기업 검토 조직' 활동을 기회로 삼아 질 높은 문명화된 서비스를 보다 탄탄하게 제공하고, 보다 효과적으로 신용을 확대하며, 사회적 책임을 보다 포괄적으로 이행해 나가겠습니다. 미래의 일, 우리 도시의 경제와 사회의 과학적이고 선구적이며 조화로운 발전에 새롭고 더 큰 기여를 하십시오! 은행 업무 자체 검토 보고서 3
현 가격 국의 업무 계획에 따라 당의 군중 노선과 "7 가지 시정, 7 가지 관리" 활동의 요구 사항을 깊이 관철하기 위해, 당사 은행은 업무 요건에 따라 문제점을 신중하게 분류하고 조사하여 업무 운영상 불이행 수수료 등의 문제에 대해 현재 다음과 같은 자체 점검 상황을 보고하고 있습니다.
1. 업무 수행을 보장하기 위한 자체 검사 조직.
영업점에서는 조사업무가 질서있게 진행되도록 하기 위해 사장을 팀장으로, 담당은행 지점장을 팀장으로, 은행장을 팀장으로 하는 조사업무팀을 구성하고 있으며, 운영부서, 고객부서, 재무부서, 사업부서 등의 부서를 구성원으로 하여 조직을 이끌고 조사업무의 감독, 리더십, 발전을 강화합니다.
2. 자기 성찰 내용.
1. 중국농업은행 수수료 공개 시스템을 성실히 시행합니다.
새로운 표준의 구현과 실행을 훌륭하게 수행하십시오. 본사 요구사항에 따라 새로운 가격기준은 20xx년 4월 1일부터 전국적으로 일률적으로 시행됩니다. 가격 차별화 서비스 항목을 제외한 민간 청구 항목의 경우 성의 중국 농업 은행에서 통일 가격(기본 가격 또는 기계 제어 가격)을 시행하며, 변동 가격이 있을 경우 시행 전 성 지부에 보고하여 승인을 받아야 합니다. 중국은행감독관리위원회 및 중국인민은행의 준법요금 기준에 의거하여 당사 은행의 기존 중개 업무 요금 항목과 결합하여 업무 홀에 공시를 게시하여 고객의 감독을 의식적으로 수용하고 이를 엄격히 준수합니다. 본사에서 발표한 통일된 규정에 따라, 임의로 가격을 변경하거나 충전 항목을 추가하는 것을 엄격히 금지하고, 적시에 충전 가격 정보를 게시하며, 모든 충전 서비스에 대해 "명확한 가격"을 보장합니다. , 금융소비자가 실시간으로 은행서비스 충전항목 관련 내용을 충분히 이해할 수 있도록 하여 스스로 선택을 행사할 수 있도록 하는 힘 그 힘은 은행 충전서비스 가격을 더 이상 '연기 속의 꽃'도, '하늘 속의 달'도 없게 만듭니다. 물".
2. 직원들이 요금 기준에 대해 자체 점검을 실시하고 규칙과 규정을 준수하며 임의 요금을 엄격히 금지하도록 조직하십시오.
표준화된 과금 표준 범위 내에서 과금 표준에 따른 정확한 구현을 보장하기 위해 건전한 제한 메커니즘이 확립되었습니다. 우리 은행은 구체적인 업무 계획을 수립하고 직원이 해당 학습을 완료하도록 조직합니다. 직원들은 빠르고 정확하며 오류율을 최소화하기 위해 서비스 품질 요구 사항과 표준화된 운영 절차에 따라 다양한 업무를 처리해야 합니다. 이러한 자체심사 업무에 대응하여 우리은행도 전표 열람 및 분류, 검토를 위한 전문인력 배치 등 조사팀을 꾸렸으며, 전체 서비스요금 자체심사 업무 동안 계층별 검토를 거쳐 무혐의 처리를 실시하고 있습니다. 불합리한 과금행위가 발견되었으며, 결제업무의 실제 과금상황은 통계표상의 규정을 시행하여 서비스 업무의 질을 엄격히 통제하고 있습니다.
3. 직원의 사상교육을 강화하고 서비스 품질을 향상시킨다.
현재 은행 대행사 직원의 서비스 태도와 서비스 품질은 고객의 주요 불만 사항 중 하나입니다. 따라서 직원의 품질 교육을 강화하고 서비스 인식을 향상하며 서비스 수준을 향상시키는 것부터 시작해야 합니다. 서비스 요금 수준을 높입니다. 제공된 서비스의 품질과 효율성을 일치시켜야만 고객이 돈에 대한 가치를 느끼고 기꺼이 지불할 수 있습니다.
3. 자기 성찰과 요약.
이번 자체 점검 활동은 저희 은행에서 허위 청구 계좌를 발견하지 못하였음에도 불구하고 사소한 변화를 방지하는 역할을 했습니다. 향후 업무에서 우리 은행은 규제 당국의 요구 사항을 성실히 이행하고, 지속적으로 서비스를 개선하고, 사회적 책임을 이행하며, 내부 관리를 지속적으로 강화하고, 서비스 가격 행동을 표준화하여 은행 중개 사업의 건전하고 꾸준한 발전을 촉진할 것입니다.
은행 업무에 대한 자체 조사 보고서 4
셀프 서비스 장비 전체의 보안 보호 기능을 향상시키기 위해 "특별 안전 검사 전달에 관한 Shangrao 은행 규제 지점 사무실의 통지"에 따라 비즈니스 라이브러리 및 셀프 서비스 장비 특별 안전 검사의 후속 수정' 관련 문서를 농촌 은행의 실제 상황과 결합하고 농촌 은행 셀프 서비스 장비의 보안 예방 시스템에 따라 특별 셀프 서비스 장비에 대한 자체 안전 점검이 현재 다음과 같이 보고되었습니다:
1. 기본 상황
현재까지 농촌 은행은 벽걸이형 ATM 셀프 현금 출납기 3대를 포함해 총 3대의 셀프 서비스 장비 설치 위치는 각각 본사 사업부, Qingyun 지사, Qibu 지사입니다. 오프라인 ATM이 없습니다.
2. 자체점검 업무상황
(1) 'ATM일일점검대장'을 기준에 따라 작성하고, 1일 3회 '마을은행 자체점검대장'을 확인한다. 서비스 장비 현금 오류 등록부" "농촌은행 셀프서비스 장비 일상 운영 및 유지 관리 등록부"를 정확하게 작성하십시오. 일부 창구 직원은 "농촌은행 일상 운영 및 유지 관리 등록부" 작성 시 인감 도장을 찍지 않았습니다. 셀프 서비스 장비'는 적시에 현장에서 수정되었습니다.
(2) 농촌 은행의 셀프 서비스 장비에는 24시간 비디오 감시 장치가 설치되어 있으며 거래 중 고객의 정면 이미지, 현금 입출금 중 이미지 및 현금 충전 과정이 표시됩니다. 녹화된 영상은 선명하고 고객이 없습니다. 비밀번호 및 안전한 비밀번호 조작 영상이 있으며, 영상정보에는 날짜와 시간이 포함되어 있습니다.
(3) 장비관리자는 규정에 따라 비밀번호를 변경하여 기록하고 정기적으로 비밀번호를 변경하며 필요에 따라 백업 비밀번호를 보관해야 한다.
(4) 열쇠를 사용한 후에는 필요에 따라 보관해야 하며, 예비 열쇠는 봉인하고 필요에 따라 인계를 기록해야 합니다.
(5) 현금신청은 회계감독관의 확인 후 현금추심 절차에 따라 운영되며, 장비에서 인쇄된 지폐추가증서와 작동전 테스트증서는 전담자가 보관하여야 한다. .
(6) 지폐를 추가하는 과정은 필요에 따라 완전히 모니터링되며 영상 기록은 최소 1개월 동안 저장되며 내장됩니다. 모니터링 데이터는 최소 3개월 동안 저장됩니다.
(7) 필요에 따라 외부인의 출입을 등록해야 하며, 장비를 수리할 때 작업일지 비고란에 유지관리 상태를 기재해야 하며, 당사 은행 직원이 동행합니다. 프로세스.
(8) 회계 요건에 따라 업무 일지를 적절하게 보관하십시오.
(9) 장비가 깨끗하고 주변에 의심스러운 장치나 스티커가 없습니다. 표준화와 깔끔함을 보장하기 위해 필요에 따라 고객 작업 프롬프트와 안전한 카드 사용 프롬프트를 설치하십시오.
(10) 지폐를 넣을 때는 기계를 멈추고 2명이 조작해야 하며, 별도의 비밀번호 분류는 폐쇄된 환경에서 이루어져야 합니다. 출금함에 들어있는 현금은 별도로 계산되며, 지폐를 추가한 후 출금 테스트를 진행합니다.
3. 자체심사 시 문제점 및 시정
(1) 각종 등기부 검사에서 개인창구인이 인감도장을 받지 않아 현장에서 시정을 한 경우
적시에.
(2) 점검 과정에서 본사 영업부 벽투입출금기에서 약간의 물이 새는 현상이 발견됐고, 원인을 즉각 파악해 시정했다.
(3) 점검 과정에서 본사 영업부에서 운영 중인 벽걸이형 입출금기의 방폭등이 장시간 가동으로 인해 파손된 것으로 확인됐고, 사무실에서는 구입해서 설치하라고 안내받았습니다.
위 내용은 농촌은행 셀프서비스 장비 특별안전 자체점검 작업이다. 앞으로 농촌은행은 셀프 서비스 장비에 대한 특별 안전 자체 점검을 실시하기 위한 노력도 강화할 예정이다. 은행업 자체 조사 보고서 5
재정부, 국가발전개혁위원회, 공업정보기술부가 특별 정리 실시에 관해 요구하는 통지의 정신에 의거 기업 관련 요금 표준화, 우리 국은 시 개발 개혁국, 시 산업 정보 기술국과 함께 20XX년 시의 기업 관련 요금 프로젝트에 대한 종합적인 조사를 신중하게 조직했으며 현재 보고하고 있습니다. 자체 점검은 다음과 같습니다:
1. 조직 리더십 강화 및 업무 책임 이행
완료하려면 이 특별 점검 작업을 수행하기 위해 우리 국은 시 개발 및 개혁 부서와 함께 국과 지방자치산업정보기술국은 담당 부시장을 팀장으로, 각 부처 국장을 부팀장으로, 관련 부서장을 감사위원으로 하는 업무지도그룹을 구성했다. 팀, 그리고 "도의 기업 관련 요금에 대한 특별 정리 및 표준화 실시에 관한 고시"를 발표했습니다.
2. 자체점검 기본상황
고시발행 이후 시 내 22개 단위, 37개 기업 관련 부과항목에 대해 종합점검을 실시했다. 20XX시 세외수입 특별송금계좌***는 기업관련 행정수수료 및 자금으로 1억878만3700위안을 받았고 전액 국고에 입금됐다. 검사 결과 우리 시에는 민간행정이 없었다. 수수료 항목을 무단으로 확대하고, 수수료 기준을 높이고, 과금 기준을 설정하는 현상을 벌였습니다.
3. 기업 관련 수수료 징수 규제를 위한 구체적인 관행
(1) 모든 단위는 징수 담당자에 대한 교육을 강화하고 비즈니스 역량을 향상시켜야 합니다. 비교적 안정된 직위 유지를 위해 추심담당자에 대한 정기적인 교육 및 평가를 실시하고 있으며, 정규직 외의 추심업무에 종사하는 것을 금지하고 있습니다. 그리고 감사에서 제시한 요구 사항과 제안을 바탕으로 추심 담당자의 전문 역량을 향상시키기 위해 교육을 실시합니다.
(2) 기업 관련 충전 업무를 표준화하기 위한 규칙 및 규정을 수립합니다.
1. 각 수집 단위는 "Yumen City 20XX 행정 충전 항목 충전 표준 카탈로그"를 공식화하고 엄격하게 구현합니다. 과금체계는 각 수집대상에 대한 면밀한 조사를 바탕으로 이루어지며, 서면기록이 작성되어야 합니다.
각 수수료를 주의 깊게 확인하고, 징수 단위의 실제 상황을 적시에 보고하고, 신중한 조사를 수행하고, 다양한 상황을 다르게 처리하여 인간화된 관리와 합리적인 징수를 달성합니다. 부과된 모든 수수료는 공개적이고 공정하며 공평한 집단 조사를 거쳐야 합니다. 투명성을 높이고, 표준을 엄격하게 시행하며, 승인 과정에서 임의적인 감소와 프로젝트 비용 부족을 방지합니다.
2. 청구서를 발행할 전담자를 배치하고 표준화되고 명확한 방식으로 작성하며 청구서 발행 요구 사항에 따라 지불 유형, 기간, 단가, 지불 금액 등을 지정합니다.
(3) 표준에 따라 관리비를 엄격하게 처리합니다.
1. 각 단위는 관리비 징수 단위입니다. 독립적인 법인격을 갖기 위해서는 성 가격국에서 발행한 과금 허가증이 있어야 합니다.
2. 각 징수 단위는 규정에 따라 요금을 공표하고 지방재정국이 개설한 특별 비과세 수입 송금 계정에 전액을 제때에 납부해야 합니다. 매월 국고에 납부합니다.
3. 각 징수단위는 규정에 따라 재무부서에서 일률적으로 인쇄한 관리수수료 고지서를 엄격히 사용하고, "단위발급, 은행수금, 금융통합관리"를 시행하고 관리수수료 고지서 관리를 확립한다. 시스템에서는 전담 금융인력이 청구서 관리를 담당합니다. 요금 징수 직원은 가격 부서에서 교육을 받았으며 해당 인증서로 요금을 징수하기 위해 "요금 징수 직원 인증서"를 신청했습니다.
IV. 다음 단계
철저한 자체 검토와 자체 검토를 통해 향후 업무에 대한 관리와 엄격한 통제를 더욱 강화하고 관리비 징수 및 관리 절차를 엄격히 준수하겠습니다. 표준, 법에 따른 전액 징수, 규정에 따른 적시 국고 반환은 우리 시의 기업 관련 징수 업무를 더욱 개선하고 개선할 것입니다.
;