은행의 자체 조사 보고서

은행에 관한 자찰 보고서 판문 (선정 5 편) 의 고된 일은 무심코 일단락됐다. 그동안 일을 되돌아보면 몇 가지 문제가 있다. 자찰 보고서에 잘 기록해야 할 때이다. 자신이 필요로 하는 자찰 보고서를 참고하세요. 제가 정리한 은행에 대한 자찰 보고서 판문 (선정 5 편) 입니다. 독서를 환영합니다. 여러분들이 좋아하시길 바랍니다. 은행의 자체 조사 보고서 1

는 최근 몇 년 동안 국내에서 은행 카드가 급속히 발전하여 일반 대중의 쇼핑 소비, 입출금, 이체 지불 등 금융 활동의 중요한 수단이 되었지만 은행 카드 업무가 급속히 발전하면서 많은 위험도 드러났고, 위험을 효과적으로 예방하고 통제하는 것은 현재 반드시 해결해야 할 문제이다. 광동농신련 하원에 따르면 2XX14 호문 은행 카드 업무 위험 조사 활동에 관한 통지에 따르면, 우리 회사는 은행 카드 업무의 관련 관리 상황을 자찰했다. 주로 1, 제도 건설과 일자리 설정에 관한 측면: 현련사는 은행 카드 업무에 관한 상세한 관리 규정과 운영 세부 사항을 제정했다. 우리 회사는 현련사 관련 관리 규정에 따라 우리 회사 은행 카드 업무와 관련된 각 직위에 대해 명확한 직무 분담을 하고, 직원을 조직하여 은행 카드 조작에 관한 구체적인 절차, 중점 위험 예방, 통제 등을 배우고, 은행 카드 개설, 회수, 카드 판매 등에 대한 승인 검토, 특별 등록 등을 설치하여 외부 감독과 내부 통제 관리의 효과적인 결합을 달성하고, 은행 카드 조작의 위험을 서로 제약하고 예방해야 한다. 2. 업무관리 상황: 은행 카드 지출자, 분실 신고, 취소, 3, 셀프 서비스 장비 업무 관리 상황: 현재 우리 회사에는 아직 은행 카드 셀프 서비스 장비가 설치되어 있지 않아 우리 회사에는 이 업무와 관련된 내용이 없습니다. 4. 은련 POS 업무관리에 관한 방면: 이 업무는 현재 주로 현연합사가 설치, 유지 관리 및 관리를 담당하고 있기 때문에 우리 회사에도 이 업무와 관련된 내용이 없습니다. 5. 자금 청산 및 오류 처리 상황: 고객의 오류 불만에 대해 우리 회사는 첫 번째 일정에 대한 전문가가 후속 이해를 담당하고, 현 연합사 청산 부서와 적시에 소통하여 손실과 위험을 최소한으로 통제하기 위해 노력하고 있습니다. 6, 새로운 업무 전개에 관한 방면: 우리 회사는 현재 주강 핑안 카드 VIP 카드, 은행 카드 셀프 순환대출, 농민 카드 특색 서비스 등을 전개하지 않고 있습니다. 7, 과학 기술 개발 관리 상황 관련: 이 업무는 주로 현 연합사 관련 부서가 책임진다. 8, 검사 감독 상황: 비용 카드, 분실 신고, 수정, 은행의 자체 조사 보고서 2

는 우리 은행의 중요한 직위 회전, 계좌 변경 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도의' 시행' 을 더욱 추진하기 위해 은당기 2xx13 호 문건' 중요한 일자리 교체, 계좌 변경 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도 시행에 관한 자찰 통지' 를 받은 뒤 현행 지도부 높이 회의 후, 우리 은행의 중요한 직위 회전, 가구 변경 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도 업무에 대해 자찰을 진행하였으며, 현재 자찰 상황을 다음과 같이 보고하였다. 1, 조직 지도력 강화, 자찰 업무가 순조롭게 진행되도록 보장하기 위해 우리 은행이 통지를 받은 후 현행당 지부는 즉시 행무회를 열어 서류 요구 사항에 대한 전면적인 학습을 진행하였다. 중요한 일자리 회전, 가구 변경 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도 자체 조사를 순조롭게 전개하기 위한 좋은 출발을 했다. 현행합이 실시하고 있는' 은행업 내통제와 사건 예방제도 집행년' 활동을 효과적으로 수행하기 위해 더욱 세밀하고 심층적인 자찰 업무를 전개하고' 이중관 병행' 업무 방침을 실시하여 문제 분석 원인을 찾아내 중요한 일자리 회전, 계좌 변경 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 제도 자찰 작업이 실정에 떨어지도록 보장하고 있다. 2. 자찰 상황 (1) 중요한 일자리와 민감한 링크 회전 및 강제 휴가. 우리 은행은 항상 중요한 직위와 민감한 고리의 근무제도를 진지하게 집행하고, 3 년마다 한 번씩 근무교체를 하여 각 업무의 전개를 효과적으로 추진하기 위한 보장을 제공하고, 중요한 직위와 민감한 고리 업무의 안전성을 전면적으로 높였다. 강제 휴가의 경우, 우리 은행은 상급 은행 문서의 규정에 따라 휴가인원의 휴가 시간이 5 ~ 1 일 (영업일 기준) 에 달해야 하며, 휴가 기간 동안 관리원을 대신하여 휴가인원을 대신하는 자리를 마련하여 일의 정상적인 전개를 보장해야 한다. 올해 들어 우리 일행은 휴가 인원이 2 명이다.

(b) 카운티 임원 리더십 팀 구성원. 중국 농업발전은행 간부 교류 잠행규정 문건정신에 따르면 우리 행정부행장은 외지 교류에 속하고 현행행장 임행장은 우리 은행에서 3 년 미만, 나이는 5 세 미만이다. 현행 두 부행장은 나이가 45 세 미만이고, 우리 행장은 현지에서 5 년 동안 재직하지 못했다.

(c) 계정 관리 및 고객 관리 작업. 우리 은행은 대출 고객 관리에서 두 명 이상의 계정 관리자 업무 제도를 견지하고 계정 관리자를 2 년마다 한 번씩 변경 관리를 실시합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 대출 고객 관리, 대출 고객 관리) 올해 들어 우리 은행 계정 관리자는 가구 관리 인원 3 명, 가구 관리 인원 3 번을 바꿔야 한다. 변경 관리 업무의 효과적인 전개를 확보하여 서비스 품질과 생산성 향상을 위한 확고한 기반을 마련하였다. 농발행 봉추현지점은 이' 중요한 일자리 회전, 호가관리, 강제휴가 등 내통제제도 시행' 자찰 업무에서 엄밀하고 삼가하며 실제 업무와 맞물려 중요한 일자리 회전, 호가관리, 강제휴가 등 내통제제도 시행을 촉구하며 중점과 전면적인 자찰을 견지했다. "중요한 일자리 회전, 계좌 변경 관리, 강제 휴가 등 내통제제도 시행" 의 진척 상황을 전면적으로 파악했으며, 자찰을 거쳐' 중요한 일자리 교체, 계좌 변경 관리, 강제 휴가' 등 내통제제도 시행에 문제가 없다. 은행의 자찰 보고서 3

2xx 년 8 월 22 일 우리 부서는 사무실에서' xx 마을은행' 두 가지 강화, 두 가지 억제' 를 발행하고 자찰 방안을 뒤돌아보는 보고서' 를 발행한 서류를 받았다. 서류정신에 따르면 내심 규정 준수부의 자체 검사 요점은' 내부 통제, 위험 관리, 사건 예방 통제' 이다. 다음은 자체 조사 상황 보고입니다. 1, 우리 은행의 내부 통제 시스템이 비교적 건전하고, 조직 구조 설정이 자신의 특징에 부합하며, 내부 통제 및 관련 기능 부서의 책임, 권한 및 정보 보고 경로를 명확히 합니다. 우리 은행은 주로 행동 xx 은행을 발동하며, 동시에 현지의 양질의 기업과 자연인 투자 참주촌은행을 흡수하여, 지분 구조가 비교적 합리적이며, 좋은 회사 통치를 위한 탄탄한 지분 기반을 마련하였다. 우리 은행은 현대기업제도의 요구에 따라' 3 회 1 층' 즉 주주회, 이사회, 감사회 및 고위 경영진을 주체로 하는 통치구조를 보완하고 위험관리위원회, 지명위원회, 보상위원회, 관련 거래통제위원회, 정보기술관리위원회, 자산부채관리위원회 6 개 전문위원회를 설립했다. 그러나 사외 이사 제도는 아직 확립되지 않았다. 각 지배 주체의 책임 경계는 비교적 명확하며 주주 총회 절차 규칙, 이사회 절차 규칙, 감사회 절차 규칙 및 고위 경영진 절차 규칙 5 가지 규범의 절차 규칙을 제정했지만, 각 절차 규칙은 더욱 보완되어야 한다. 우리 은행은 프로세스 중심의 새로운 은행 모델을 참조하여 경영관리를 수행합니다. 즉, 은행 전체에서' 고객 중심' 기업 문화를 형성하고, 시장 대응 속도를 높이고, 서비스 수준을 개선하는 것입니다. 또한 비즈니스 모듈식, 관리 편평화 및 운영 중앙 집중화를 통해 은행 운영 효율성 향상, 비용 절감 및 규모 효율성 향상, 가치 창출 및 성과 향상, 은행의 핵심 경쟁력 강화 등의 이점을 제공합니다. 그러나이 작업은 아직 초기 단계에 있으며 내부 조직 구조는 완벽하지 않으며 프로세스 은행 요구 사항과는 큰 차이가 있습니다. 그러나 2xx 년에 내부 감사 규정 준수 부서를 설립했습니다. 비즈니스가 발전함에 따라 2xx 년에는 조직 구조를 더욱 개선 할 것입니다. 둘째, 각 부서, 각 직위 간의 책임 분리, 상호 제한, 정기적인 직무 평가 및 의견 피드백. 윤근 및 강제 휴가 제도를 진지하게 집행하고, 감독 당국에 분기별로 인원, 보안 오프사이트 감독 보고서를 보고하다. 우리 은행은 업무 분야와 부서 간에 정보 교류, 정보 * * * 향유 및 정보 피드백 메커니즘을 구축했다. 우리 은행은' xx 마을 은행 내부 통제 평가 시범 방법' 을 건립해 내부 제도의 건전성 등을 정기적으로 평가했지만 평가 효과는 향상되어야 했다. 우리 회사는 2xx 년에 내심 규정 준수 부서를 설립하여 내부 감사 및 규정 준수 관리와 관련된 규칙과 제도를 수립했으며, 정기적으로 사업 감독 및 업무 검사를 위해 발동행을 초빙했습니다. 우리 은행은 외부 감사기관을 초빙하여 감사를 했지만, 감사 결과는 제때에 감독부에 보고하지 않았다. 우리 은행의 내부 통제 결함이 발견되고 보고된 후 제때에 해결되고 시정될 수 있으며, 외부 규제 기관이 발견한 내부 통제 방면의 문제와 결함을 제때에 시정하고 바로잡을 수 있다. 우리 은행은 점차 각 항목의 내부 통제 제도를 확립하고 보완하고, 조직 구조를 개선하고, 내부 및 외부 감사 업무를 효과적으로 전개하고 있으며, 임원층의 과학 지도하에 2xx 년에 우리 은행은 사건이 발생하지 않았다. 3. 우리 은행은 점차 각 내통제제도를 확립하고 보완하며 예금, 회계, 중요한 공백증명서 등 관리제도와 일자리 규범을 세우고 있습니다. 우리 사업부는 대출 관리 방법, 기업 신용 등급 관리 잠행 방법, 신용 업무 운영 방법, 농가 대출 운영 규칙, 보증 관리 방법, 신용 업무 승인 관리 방법, 예금 대출 금리 관리 잠행 방법, 대출 후 관리 방법, 신용 파일 관리 방법, 대출 자산 관리 방법, 대출 5 급 분류 관리 방법, 소송 관리 방법, 관련 규칙과 규정에 따라 엄격하게 업무를 전개하다. 넷째, 우리 은행의 위험 관리는 신용 위험, 유동성 위험, 운영 위험 등 다양한 위험을 지속적으로 모니터링할 수 있습니다. 관련 비즈니스 정책, 시스템 및 절차를 수립했습니다. 내부 통제, 위험 관리 및 감사 기능을 전문적으로 수행하는 부서와 직위를 설립하였다. 우리 은행은 위험 식별 평가 제도, 책임, 직위를 세웠지만 제도와 책임은 제때에 업데이트되지 않아 수단과 기술이 완벽하지 못했다. 우리 이사회는 본업의 상황에 따라 전반적인 위험 관리 정책, 위험 한도 및 중대 위험 관리 제도를 개발할 수 있지만, 명확한 위험 선호도는 없다. 고위 경영진은 위험을 모니터링하고 관리하는 절차와 방법을 개발했습니다. 그러나 본 은행의 특성과 결합해서 효율적인 위험 관리 정보 시스템을 개발하지 않고서는 각종 위험에 대한 정확한 측정과 관리를 할 수 없다. 은행의 자체 조사 보고서 4

는 지점 개인 금융부와 함께 2xx 년 실사감독을 실시하고, 업무 운영을 규범화하고, 위험 관리를 강화하고, 규정 준수 관리 및 위험 예방을 확고히 추진하며, 전원 규정 준수 경영 의식을 강화하고, 사건의 위험 위험을 줄이고, 안전하고 꾸준한 운영을 보장하기 위해 엄격한 규범적인 자체 조사 활동을 진행했다. 지금 관련 검사 상황 보고서는 다음과 같습니다. 첫째, 개인대출 업무방면 자찰일 현재 우리 은행의 개인대출 잔액은 49XX 만원입니다. 그 중' 급급대출' 잔액은 XXX 만원이고, 기타 개인대출 잔액은 xx 만원입니다 (불량대출 잔액 xx 만원 포함) 불량 대출 재고 관리 및 통제를 강화하기 위해 우리 은행은' 중국 XX 은행 신용업무관리방법 통지' 와' 중국 XX 은행 XX 지점 개인신용업무관리 시행세칙의 통지' 에 따라 적시에 효과적인 조치를 취해 부실 대출의 증가를 방지하고, 현장 독촉, 전화 독촉 등을 통해 기존 불량대출을 적극적으로 조직한다. 자찰일 * 자금 조달 방법, 자금 사용 등 위반은 없습니다. 둘째, 고객 관리 시스템 측면 은 PCRM, CFE 관련 파일 요구 사항에 따라 적시에 신규 사용자를 업데이트하고 중복 사용자를 정리합니다. 지금까지 고객 관리 시스템에 4 명의 운영자가 있습니다. 우리 은행의 실제에 따르면, 우리 표적된 조직 운영자는 집단 토론, 훈련, 학습을 진행하며, 교육을 통해 모든 시스템 운영자들이 관련 기능 모듈을 비교적 능숙하게 활용할 수 있게 되었다. 셋째, 고객 관계 유지 관리 분야 는 우리 일행이 부족하여 전담 계정 관리자, 로비 관리자, 고객 유지 관리 인력이 없습니다. 이에 대해 우리 은행은' 고객 관계 마케팅 관리 업무 지침' 요구 사항에 따라 전문 시간제 직원을 배정하여 중요한 고객과 귀빈 고객을 유지 관리합니다. 모든 직원을 조직하여 고객에게 효율적이고 양질의 서비스를 제공할 수 있도록 교육을 실시합니다. 넷째, 펀드 대리 판매 업무 규정 준수 방면 우리 은행은 상급 제품 발행 서류와 제품 판매 서류를 근거로 제때에 모든 직원에게 전달하고,' XX 은행 증권투자기금 대리 판매 업무 관리 방법' 등의 통지에 따라 홍보 판매를 적극적으로 조직했지만, 펀드 시세 등으로 인해 XX 년부터 지금까지 매출이 성공하지 못했기 때문에 운영상의 위험은 없었다 우리 은행은 현재 일시적으로 펀드 판매 자격을 취득하지 못했기 때문에, 관련 자격증을 얻기 위해 인력 학습과 훈련을 조직하고 있습니다. 다섯째, 개인재테크 및 귀금속 분야 는 자찰 과정에서 이전에 개인재테크 상품을 판매한 개별 고객 중' 개인투자자 위험부담능력 평가 설문지' 등을 작성하지 않은 것으로 밝혀졌으며 보관도 미비했다. 이에 대해 적극적인 구제 조치를 취하다. 귀금속 업무는 아직 개설되지 않았다. 자체 조사를 통해 우리 은행은 개인 금융 관련 업무 방면에 아직 규제제도 집행 미제, 업무 접수 불규범, 위험관리 불완전성 등 많은 문제가 있는 것으로 나타났다. 이에 대해, 나는 제때에 제도 요구에 따라 정비를 하고, 앞으로의 업무에서 유사한 비준수, 불완전, 허점, 위험이 있는 상황을 근절할 것이다. 은행의 자체 조사 보고서 5

는' 상라오 은감지국 사무실' 에 따라 셀프 서비스 장비의 안전보호 능력을 전반적으로 높인다.

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