직업애업 주동적인 열정 보험 상품은 볼 수 있고 만질 수 있는 유형상품이 아니다. 업무원이 판매하는 것은 바로 하나의 관념으로, 가까운 시일 내에 혹은 앞으로 발생할 수 있는 어떤 사건에 대한 위험 전이이다. 이 때문에 자발적으로 보험을 사는 사람은 소수다. 마케터는' 사랑과 믿음으로 적극적으로 접근하고, 에너지는 100% 를 지불한다' 는 자세와 면모로 적극적으로 고객을 찾아 보험 수요를 자극하고, 보장을 구축하는 데 도움을 주어야 한다. 어떤 사람들은 모든 가정 입구를 돌아다니는 것은 죽음과 보험마케터뿐이다. 마케터의 일이 한 걸음 앞으로 나아가면 죽음의 발걸음이 한 걸음 뒤로 움츠러든다. (조지 버나드 쇼, 가족명언) 보험 판매에 종사하면 고객으로부터 억울함을 당하고 좌절도 있고 괴로울 수밖에 없다. 마음속에 사랑이 있고, 한때의 자존심을 억울하게 한다면, 고객의 일생에 대한 큰 사랑을 완성하세요.
태도가 성실하고, 전문적이고, 예쁘고, 잘생긴 외모는 판매 성공과 필연적인 연관이 없지만, 성실한 태도는 고객의 마음속에 좋은 이미지를 세울 수 있다. 마케터의 눈에는 모든 고객이 보험 보장을 구축해야 한다는 점이 동일한데, 돈, 지위, 권세상의 차이는 없다. 지위가 낮은 사람을 업신여기지 않고 푸대접하지 않는다. 돈, 권력, 권력을 가진 사람을 대하고, 자신의 신분을 낮추지 않고, 누구에게나 평등하고 열정적이며 진실하고 솔직해야 한다. 말할 때의 말투는 공격적일 필요는 없지만, 태도는 반드시 성실하고 단호해야 한다.
지식이 넓고 전문적인 보험업계가 종업원의 자질에 대한 요구가 갈수록 높아지고 있으며, 학력이 높다고 해서 반드시 성공할 수 있는 것은 아니다. 우수한 마케팅 담당자는 전문 보험 지식과 보험에서 파생된 금융, 법률, 재세, 의학 등 다양한 지식을 비축해야 한다. 이 밖에도 생명보험 업무원은 고객 심리학, 행동과학, 사회학, 인간관계 등 다학과 내용을 끊임없이 배우고 실천에서 끊임없이 깨닫고 총결해야 한다.
고객을 위해 생명보험 상품을 생각하는 것은 고객의 요구에 따라' 맞춤형' 하는 특수한 상품으로, 훌륭한 마케팅 담당자는 고객의 입장에서 개인의 재정 상황, 가정경제 구조 등에 따라 고객이 보험 수요를 분석하고, 계획을 세우고, 제품을 선택할 수 있도록 도와야 한다. 이때 마케터의 신분은 참모이자 재테크 기획자이다. 커미션이 아닌 고객의 이익을 진정으로 배려하는 경우에만 고객이 만족을 얻고 만족을 얻을 수 있으며, 그는 언제나 당신을 생각하며, 심지어 고객을 추천하여 마케팅 담당자가 직장에서 선순환을 형성하도록 도울 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
더 높은 경지로 나아가는 보험 마케팅 담당자는 네 가지 경지를 가지고 있다. 첫 번째 경지는 관계를 파는 것이다. 많은 마케팅 직원들이 가족, 친척, 친구들부터' 손' 을 시작하지만, 관계 자원이 위축되면 마케팅 실적도 순식간에 나타난다. 두 번째 영역은 제품을 판매하고, 보험회사를 따라잡고, 새로운 보험을 내놓고, 경쟁 우위를 가지고 있으며, 마케팅 담당자는 제품을 사용하여 고객을 감동시킨다. 세 번째 영역은 판매 수요입니다. 마케팅 담당자는 고객의 보험 수요를 자극한 다음 고객의 재무 상태에 따라 고객이 보험 수요를 분석하고 제품을 선택할 수 있도록 돕습니다. 네 번째 영역은 판매 계획입니다. 마케팅 담당자는 고객에게 재무 관리 관점에서 고객에게 금융 컨설팅 서비스 패키지를 제공하고 고객 투자에 대한 재무 컨설턴트를 제공합니다. 좋은 마케팅 담당자는 낮은 경지에서 높은 경지로 전진해야 한다.