연간 은행 조사를 위해 어떤 서류를 가져와야 합니까?

연간 은행 계좌 검사에 필요한 서류는 다음과 같습니다.

1. 연간 검사를 통과한 사업 허가증 원본 및 사본

2. 연간 검사를 통과한 세금 등록 증명서 원본 및 사본

3. 해당 단위의 법적 대표자 또는 담당자의 신분증 원본 및 사본

4 . 위임받은 사람의 신분증 원본 및 사본 및 위임장 < /p>

5. 조직 코드 증명서 원본 및 사본

6.

7. 공인 인감, 금융 인감, 법인 인감

8. ICBC가 개설한 기관 신용 코드 증명서 원본 및 앞면 및 뒷면 사본이 필요합니다. 유지 편지.

은행이 연차 검사를 실시할 때 관련 서류를 복사하고 직인을 날인한 후 연차 검사 신청서를 작성한 후 관련 담당자가 검토하고 통과할 때까지 기다려야 합니다. 검토.

요컨대, 은행은 개설된 기관의 은행결제계좌에 대해 매년 검사를 실시함으로써 예금자의 기본상황을 적시에 파악하고 계좌개설 자격의 준수 여부와 진위성과 정확성을 보장할 수 있다. 계좌 정보를 완전하게 작성하여 예금자의 자금 수집 및 지불 활동이 정상적으로 작동하도록 보장합니다. 은행은 연차검사 시 본 방법의 규정을 준수하지 않는 기관의 은행결제계좌를 취소해야 하며, 각종 은행결제계좌의 확인된 정보에 대한 변경사항을 적시에 처리하고 현지에 보고해야 한다. 중국 인민은행 지점.

법적 근거:

'중화인민공화국 상업은행법' 제28조

모든 단위 또는 회사가 구매한 주식의 총액 상업은행의 개인 금액이 5%를 초과하는 경우 국무원 은행감독관리기관의 사전 승인을 받아야 합니다.

제30조

기업 예금의 경우 상업은행은 법률 및 행정법규에서 달리 규정한 경우를 제외하고 모든 단위 또는 개인의 조회를 거부할 권리가 있습니다. 법률에 의해 달리 규정되지 않는 한 모든 단위 또는 개인의 문의에 대한 개인 동결 및 공제.

제60조

상업은행은 예금, 대출, 결제, 대손 등에 대한 감사 및 검사 시스템을 구축하고 개선해야 한다. 상업은행은 지점에 대한 정기적인 감사, 조사 및 감독을 실시하여야 한다.

제61조

상업은행은 다음 규정에 따라 대차대조표, 손익계산서, 기타 재무회계 및 통계표를 국무원 은행감독관리기관과 중국인민은행에 제출해야 합니다. 규정 및 정보.