투자 컨설턴트, 투자 은행가, 증권거래원, CEO, 의장, 파트너, 주요 책임자, 투자 이사, 재무이사, 회계사, 감사관, 시장, 투자회사 관리자, 증권분석가, 고정수익 분석가, 포트폴리오 관리자 등 다양한 직책을 맡을 수 있다
사람마다 상황이 다르다. CFA 종사자의 투자분석가를 예로 들어 금융인의 직업발전의 길을 보급했다.
첫째, 분석 (분석가)
투항 중인 Analyst (분석가) 는 일반적으로 각 대학의 신입생들을 위한 2 년 동안의 program 으로, 갓 졸업한 대학생들은 보통 이때부터 시작한다. 분석가라고 불리기 때문에 작업 내용은 데이터 분석, 산업 연구 등 일부 작업뿐 아니라 mergermodel, DCF, LBO 등을 포함한 예비 모델을 구축해 associate 에 추가 review 및 가공을 제출해야 하는 경우도 있습니다.
연구가 끝나면 PPT 를 이용해 연구결과를 발표해야 하기 때문에 이 자리에서도 PPT 를 자주 사용한다. 물론, 초급직으로서 많은 경우 잡다한 일들이 관련될 수 있는데, 이는 항상 투항 업무의 기초이자 단련자의 자리이기도 하다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 일명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언)
이 직위는 일반적으로 3 년 동안 승진할 수 있다고 주장하며, 대부분의 금융인들도 이 직위에서 CFA 를 배우기 시작했고, 장래성이 있는 대학생들은 졸업하기 전에 CFA 1 급을 시험했고, 기층에서 일하는 시간을 크게 단축할 수 있었다. 2 년 혹은 아주 짧은 시간 안에 Associate 가 될 수 있다. 바로 우리가 이야기해야 할 다음 자리다.
둘째, Associate (부사장님)
Associate 는 Analyst 보다 한 단계 높은 직위로, Analyst 에서 승진하거나, 각 금융 전공 고재생이나 CFA 소지인 등이다. Analyst 의 작은 리더로서 Associate 는 여전히 분석 클래스 작업을 해야 하지만, 좀 더 복잡한 모델링을 담당하는 기술적인 작업입니다. 또한 Associate 는 회사나 상급자의 일정에 따라 임무를 할당하고, 관리 업무를 맡고, 고객과의 커뮤니케이션을 주로 담당하고 있습니다.
리더임에도 불구하고 Associate 의 업무는 쉽지 않고, 매일 야근을 해야 하며, 그룹 전체에 대한 책임을 져야 한다. 이 직위에는 어느 정도의 금융지식 배경이 필요하기 때문에 좋아하는 MBA 나 CFA 소지인은 CFA 2 급 시험만 통과하더라도 환영받을 것이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 보통 직원들은 이 직무에서 3 ~ 4 년을 근무한 후에야 더 높은 위치로 올라갈 수 있는 충분한 능력을 배울 수 있다.
셋째, VP (부사장 또는 매니저)
만약 네가 VP 단계에 순조롭게 들어간다면, 네가 이미 승화되었다는 것을 축하한다. VP 는 모든 고위층의 부차적인 인물을 가리키며, Associate 와 Analyst 를 지도하고, 동시에 일부 외부 환경의 접촉도 해야 한다. 많은 CEO 들이 바쁠 수 없는 일은 VP 에게 맡겨진다.
VP 의 작업은 주로 프로젝트 관리자 역할, D 또는 MD 가 deal 을 받을 때 executingthedeal, associates 에 필요한 모든 프로세스와 작업을 계획하고 원활한 진행을 보장하는 두 가지 주요 블록으로 구성됩니다. VP 는 또한 고객과 접촉하고 각 지원팀에 연락하는 사람 (예: accountant, lawyer 등) 의 핵심 인물이다.
VP 를 하는 것은 쉽지 않다. 승진하기가 더 쉽지 않다. 업계 내 VP 는 보편적으로 3 ~ 15 년 동안 근무해야 승진할 수 있다. 경험, 능력, 행운 외에 각종 자기승진도 빼놓을 수 없다.
대부분의 금융인들은 이 직위에서 CFA 3 급 시험에 합격하고 자격증 신청서를 제출하려고 노력했는데, 이미 CFA 소지자였다면 정말 좋았을 것이다.
넷째, 디렉터 (총지배인, 이사)
투자 은행의 규모에 따라 Director 가 있는지 없는지에 따라 다릅니다. Director 는 비용 협상, 거래 전략 및 고객 회의와 같은 중요한 거래를 담당합니다. 그리고 마케팅을 해서 고객을 끌어들이는 것이다. MD 의 작업 특성은 근사치이지만 중요한 고객에 초점을 맞추고 있습니다.
다섯째, MD (이사 총책임자)
Director3 는 3 년쯤 MD (이사사장) 로 승진할 것이다. MD 수준에는 높은 비즈니스 수익 지표와 중요한 고객을 유지 관리하는 책임이 있으며 회사의 전반적인 전략 및 비즈니스 방향 개발에 참여합니다.
MD 가 다시 올라가면 각 지점의 관리자나 CEO 가 될 것이다. 이때 CFA 와 같은 매우 날뛰는 자격증 한 장이 없다면 적합하지 않을 것이다.
이는 전형적인 투항 직함 시퀀스로, 일부 금융기관은 assistantVP(AVP) 즉 보조 VP, seniorVP(SVP) 또는 VP 등과 같은 중간 직함을 설정하는데, 유일한 것은 인적 능력에 대한 요구와 인증서에 대한 요구뿐이다.
물론, CFA 의 경력 발전에 대한 도움은 그 이상입니다. 경력 발전의 관점에서 볼 때, 당신의 금융 이론이 너무 강하고 업무 경험이 풍부한 CFA 인증서가 우아하고 효율적으로 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 현재 vc/pe 는 매우 유행하는 단어다. 국내에서도 많은 벤처 성공 사례가 나타나고 있다. 풍투권이나 사모권에 들어가려는 금융인들이 적지 않다. 금 함량이 높은 CFA 자격증이 없다면 문턱도 들어가지 못할 것 같다.